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Eine Liste von Fälligkeiten zeigt nicht, ob du dir den ganzen Zahlungslauf leisten kannst. Dieser Planer verbindet Lieferantenrechnungen, verfügbares Geld, erwartete Eingänge, Skonto und deine Mindestreserve.
Erstelle einen täglichen Zahlungsplan, fixiere bereits zugesagte Zahlungen und vergleiche Szenarien mit bestätigten und verspäteten Eingängen. Sieh, wo sich Skonto lohnt und wo die geplanten Zahlungen eine Liquiditätslücke hinterlassen würden.
Exportiere eine klare Zahlungsliste und erfasse, was tatsächlich bezahlt wurde. Das Tool plant Zahlungen; es bewegt kein Geld und verbindet sich nicht mit deiner Bank.
Das bekommst du
- Lieferantenrechnungen und offene Beträge: Gutschriften, bestätigte frühere Zahlungen, Fälligkeiten, früheste Termine und harte oder weiche Fristen — strittige Rechnungen werden zurückgehalten.
- Skonto und eingegebene Verzugszinsen: ein Satz oder ein genauer Ablösebetrag, genutzt erst nach deiner Bestätigung; vertragliche Tageszinsen Tag für Tag berechnet.
- Liquiditätsreserve und Tagesstände: Anfangsbestand, Mindestreserve, Zahlungstage der Bank, bestätigte und erwartete Eingänge, feststehende sonstige Zahlungen und Umbuchungen.
- Volle und erlaubte Teilzahlungen: jede Rechnung bis zum Planende bezahlt, Teilzahlungen nur, wo der Lieferant sie erlaubt, mit Mindestbetrag.
- Feste Zusagen und alternative Szenarien: fixiere zugesagte Zahlungen und vergleiche bestätigte Eingänge, erwartete Eingänge und verspätete Eingänge nebeneinander.
- Zahlungslisten, Liquiditätsberichte und Sicherungen: druckbare A4/Letter-Berichte, CSV-Exporte, erfasste Zahlungen mit Storno und eine vollständige Sicherungsdatei.
So funktioniert es
- Lieferanten und Konto anlegen. Erfasse Lieferanten mit ihren Regeln für Teilzahlungen und Überweisungsgebühren sowie dein Konto mit Anfangsbestand, Mindestreserve und Zahlungstagen der Bank.
- Rechnungen und Eingänge erfassen. Erfasse oder importiere Lieferantenrechnungen mit Fälligkeiten, Skonto und Verzugszinsen, dann bestätigte und erwartete Eingänge und feststehende sonstige Zahlungen.
- Plan prüfen. Der Zahlungsplan zeigt jede Zahlung mit ihrem Grund, den Tagesstand gegenüber der Reserve und eine mögliche Liquiditätslücke; fixiere Zusagen und vergleiche Szenarien.
- Freigeben und exportieren. Gib den Plan frei, drucke oder exportiere die Zahlungsliste und erfasse jede Zahlung, wenn du sie tatsächlich leistest.
Grenzen
Die Ergebnisse hängen von den eingegebenen Zahlungsbedingungen und Geldbewegungen ab. Das Tool führt keine Überweisungen aus und bestimmt keine rechtliche Rangfolge von Zahlungen. Es wendet nur die von dir eingegebenen Skonti und Verzugszinsen an, plant ein Konto und eine Währung je Plan für bis zu 180 Tage und bildet keine Uhrzeiten innerhalb eines Tages ab. Es ist Entscheidungshilfe, keine Rechts-, Steuer- oder Buchhaltungsberatung.
Fragen
Nutzt es KI?
Nein. Keine KI-Schätzungen: Jedes Zahlungsdatum und jeder Betrag wird mit festen Regeln aus den eingegebenen Rechnungen, Bedingungen und Geldbeständen berechnet und zeigt seinen Rechenweg.
Brauche ich ein Abo?
Für den Einmalkauf dieses Produkts ist kein Abo nötig. Der Zugang über TidyCents PRO folgt den aktuellen PRO-Bedingungen.
Was ist in PRO enthalten?
Die vollständige Online-Version dieses Tools, solange dein PRO aktiv ist, einschließlich des Exports eigener Berichte und Sicherungen. Diese Exporte verbrauchen nicht dein Kontingent der Download-Bibliothek.
Ist das Offline-Programm in PRO enthalten?
Nein. Offline-Programm, Anleitung und Importvorlagen gehören zum Einmalkauf.
Wo werden meine Daten gespeichert?
Arbeitsdaten werden in deinem Browser auf deinem Gerät gespeichert (IndexedDB). Nichts, was du eingibst, wird an einen Server gesendet. Erstelle eine Sicherung, besonders vor einem Browserwechsel, dem Löschen von Browserdaten oder dem Umzug auf ein anderes Gerät.
Kann ich meine Daten auf ein anderes Gerät bringen?
Ja. Exportiere eine vollständige Sicherung und stelle sie im selben Produkt auf dem anderen Gerät wieder her.
Können mehrere Personen gleichzeitig bearbeiten?
Diese Version ist für einen lokalen Arbeitsbereich gedacht. Gleichzeitiges gemeinsames Bearbeiten wird nicht unterstützt.
Was passiert, wenn PRO endet?
Deine Daten bleiben auf deinem Gerät. Ohne aktives PRO oder Kauf öffnet die Online-Version sie nur lesend, und du kannst weiterhin Sicherung und CSV exportieren. Mit Verlängerung oder Kauf sind sie wieder bearbeitbar.
Welche Währungen werden unterstützt?
Jede Währung. Jeder Plan nutzt ein Konto und dessen Währung; Rechnungen in anderen Währungen werden in ihrem eigenen Konto geplant und nie addiert. Umbuchungen zwischen Konten nutzen den von dir eingegebenen Kurs.
Was macht das Tool ausdrücklich nicht?
Es bewegt kein Geld, verbindet sich mit keiner Bank, prüft keine Zahlungsangaben, bestimmt keine rechtliche Rangfolge von Zahlungen und wendet keine gesetzlichen Zins- oder Steuerregeln an. Es nutzt nur die Bedingungen und Geldbewegungen, die du eingibst.
Sendet es Geld an meine Lieferanten?
Nein. Es plant Zahlungen und gibt dir eine Zahlungsliste. Die Überweisungen führst du in deiner Bank aus und erfasst danach jede Zahlung im Tool; Planen oder Freigeben erfasst nie eine Zahlung.
Was passiert, wenn die Liquiditätsreserve nicht reicht?
Der Plan zeigt, dass kein machbarer Plan existiert, wie viel Geld fehlt und an welchem Tag es erstmals nicht reicht, sowie einen deutlich als ungültig markierten Diagnoseplan. Du kannst dann bestätigtes Geld ergänzen, eine vereinbarte Frist verschieben, vom Lieferanten akzeptierte Teilzahlungen erlauben oder die Reserve ändern und neu rechnen.
Wann wird Skonto genutzt?
Nur nachdem du bestätigt hast, dass es gilt, und nur wenn der ganze offene Betrag in einer Zahlung bis zum letzten Skontotag bezahlt wird, ohne die Reserve zu unterschreiten. Der Plan zeigt die Ersparnis oder warum ein mögliches Skonto nicht genutzt wurde.
Was bedeutet ein nachgewiesener Plan?
Unter den Plänen, die jede Regel einhalten, hat die Suche den mit den geringsten Auszahlungen (Zahlungen, Zinsen und Gebühren) gefunden und geprüft, dass kein Plan im definierten Modell weniger auszahlt. Stoppt die Suche früher, sagt der Status das und zeigt die nachgewiesene Untergrenze und die höchstens mögliche Verbesserung.
Lizenz zur Nutzung in deinem eigenen Unternehmen. Kein Weiterverkauf, keine Weitergabe. Öffnet sich direkt nach der Zahlung im Browser, auf Handy und Computer. Deine Zahlen bleiben auf deinem Gerät. Kein physischer Artikel.
Lieferantenrechnungen & Zahlungslauf-Planer
Entscheide, welche Lieferantenrechnungen du wann bezahlst und ob der Plan deine Liquiditätsreserve einhält.
Plane deinen nächsten Zahlungslauf mit deinem echten Geld — einmal kaufen für 29 $.
- Einmalkauf
- Vollversion dieses Tools auf der Website und eine Offline-Version zum Herunterladen. Eine Zahlung. Die Offline-Kopie funktioniert ohne Abo.
- Zugang mit PRO
- Vollversion auf der Website, solange Ihr PRO aktiv ist. Der Export Ihrer Ergebnisse und Sicherungen ist enthalten. Das Offline-Programm wird separat gekauft.
Mit Karte, Apple Pay oder Google Pay bezahlen
- Funktioniert in jedem Land · in deiner Währung
- Download-Link auf der Bestätigungsseite und per E-Mail
- Was du brauchst: Jeder moderne Browser · Telefon und Computer · Offline-HTML-Datei · CSV & druckbare Berichte · 8 Sprachen
- Rückerstattung innerhalb von 14 Tagen, für jeden Kauf
- Formate: Interaktives Tool im Browser — Handy und Computer; Export als PDF & CSV
- Interaktives Tool · moderner Browser · Telefon und Computer · herunterladbare Offline-Version.
- Geld in exakten kleinsten Einheiten; Skonto und Tageszinsen je einmal kaufmännisch gerundet; jeder Plan durch eine unabhängige Neuberechnung geprüft.
- Exakte Plansuche im Browser, auch offline, mit klarem Status: Plan mit den geringsten Auszahlungen nachgewiesen, machbarer Plan mit nachgewiesener Untergrenze oder kein machbarer Plan.
- Deine Arbeitsdaten bleiben auf deinem Gerät. Exportiere eine Sicherung, um sie auf ein anderes Gerät zu bringen.
- CSV/XLSX-Import von Lieferanten, Rechnungen, Eingängen und sonstigen Zahlungen mit Prüfung auf Duplikate und Fehler; CSV-Exporte und druckbare Berichte in A4/Letter.
- 8 Sprachen: English, Español, Deutsch, Français, Português, Italiano, Nederlands, Русский.
Jeder Kauf wird erstattet, wenn du dich innerhalb von 14 Tagen nach der Zahlung meldest. Dateien, die sich nicht öffnen lassen, und alles, was nicht der Beschreibung entspricht, erstatten wir jederzeit vollständig, ohne Frist.
