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Une liste d’échéances ne montre pas si vous pouvez financer toute la campagne de paiements. Ce planificateur relie factures fournisseurs, trésorerie disponible, encaissements attendus, escomptes pour paiement anticipé et votre réserve minimale.
Construisez un plan de paiement quotidien, verrouillez les engagements déjà pris et comparez des scénarios avec encaissements confirmés et encaissements retardés. Voyez où un escompte aide et où les paiements proposés laisseraient un manque de trésorerie.
Exportez une liste de paiements claire et enregistrez ce qui a réellement été payé. L’outil planifie les paiements ; il ne déplace pas d’argent et ne se connecte pas à votre banque.
Ce que vous recevez
- Factures fournisseurs et soldes ouverts : avoirs, paiements antérieurs confirmés, échéances, dates au plus tôt et délais fermes ou souples — les factures contestées sont mises de côté.
- Escomptes et pénalités saisies : un taux ou un montant exact de règlement, utilisé seulement après votre confirmation ; pénalités journalières du contrat calculées jour par jour.
- Réserve de trésorerie et soldes quotidiens : solde d’ouverture, réserve minimale, jours de paiement de la banque, encaissements confirmés et prévus, autres paiements engagés et transferts.
- Paiements complets et partiels autorisés : chaque facture payée avant la fin du plan, paiements partiels seulement si le fournisseur les accepte, avec un minimum.
- Engagements fixes et scénarios alternatifs : verrouillez les paiements promis, puis comparez encaissements confirmés, prévus et retardés côte à côte.
- Listes de paiements, rapports de trésorerie et sauvegardes : rapports A4/Letter imprimables, exports CSV, paiements enregistrés avec annulation et un fichier de sauvegarde complet.
Comment ça marche
- Configurer fournisseurs et trésorerie. Ajoutez les fournisseurs avec leurs règles de paiement partiel et de frais de virement, et votre compte avec solde d’ouverture, réserve minimale et jours de paiement de la banque.
- Ajouter factures et encaissements. Saisissez ou importez les factures fournisseurs avec échéances, escomptes et pénalités, puis les encaissements confirmés et prévus et les autres paiements déjà engagés.
- Vérifier le plan. Le plan de paiement montre chaque paiement avec son motif, le solde quotidien face à la réserve et tout manque de trésorerie ; verrouillez les engagements et comparez les scénarios.
- Approuver et exporter. Approuvez le plan, imprimez ou exportez la liste des paiements et enregistrez chaque paiement lorsque vous l’effectuez réellement.
Limites
Les résultats dépendent des conditions de paiement et des mouvements de trésorerie saisis. L’outil n’exécute aucun virement bancaire et ne détermine aucune priorité légale de paiement. Il applique uniquement les escomptes et pénalités que vous saisissez, planifie un compte et une devise par plan sur 180 jours au plus et ne modélise pas les heures dans la journée. C’est une aide à la décision, pas un conseil juridique, fiscal ou comptable.
Questions
Utilise-t-il l’IA ?
Non. Aucune supposition d’IA : chaque date et montant de paiement est calculé avec des règles fixes à partir des factures, conditions et fonds que vous saisissez, et montre son calcul.
Faut-il un abonnement ?
L’achat unique de ce produit ne demande pas d’abonnement. L’accès via TidyCents PRO suit les conditions PRO en vigueur.
Que comprend PRO ?
La version en ligne complète de cet outil tant que votre PRO est actif, y compris l’export de vos rapports et sauvegardes. Ces exports n’entament pas votre quota de la bibliothèque téléchargeable.
Le programme hors ligne est-il inclus dans PRO ?
Non. Le programme hors ligne, le guide et les modèles d’import sont fournis avec l’achat unique.
Où sont stockées mes données ?
Les données de travail sont stockées dans votre navigateur, sur votre appareil (IndexedDB). Rien de ce que vous saisissez n’est envoyé à un serveur. Faites une sauvegarde, surtout avant de changer de navigateur, d’effacer ses données ou de changer d’appareil.
Puis-je transférer mes données sur un autre appareil ?
Oui. Exportez une sauvegarde complète et restaurez-la dans le même produit sur l’autre appareil.
Plusieurs personnes peuvent-elles modifier en même temps ?
Cette version est conçue pour un espace de travail local. Elle ne propose pas d’édition partagée simultanée.
Que se passe-t-il à la fin de PRO ?
Vos données restent sur votre appareil. Sans PRO actif ni achat, la version en ligne les ouvre en lecture seule et vous pouvez toujours exporter sauvegarde et CSV. Un renouvellement ou un achat les rend à nouveau modifiables.
Quelles devises sont prises en charge ?
Toutes. Chaque plan utilise un compte et sa devise ; les factures dans d’autres devises se planifient dans leur propre compte et ne sont jamais additionnées. Les transferts entre comptes utilisent le taux que vous saisissez.
Que ne fait pas l’outil, précisément ?
Il ne déplace pas d’argent, ne se connecte à aucune banque, ne vérifie pas les coordonnées de paiement, ne fixe aucune priorité légale de paiement et n’applique ni règles d’intérêts légaux ni règles fiscales. Il applique uniquement les conditions et mouvements que vous saisissez.
Envoie-t-il de l’argent à mes fournisseurs ?
Non. Il planifie les paiements et vous fournit une liste de paiements. Vous effectuez les virements dans votre banque, puis enregistrez chaque paiement dans l’outil ; planifier ou approuver un plan n’enregistre jamais de paiement.
Que se passe-t-il si la réserve de trésorerie ne suffit pas ?
Le plan indique qu’aucun plan réalisable n’existe, montre combien d’argent manque et le premier jour où il manque, ainsi qu’un plan de diagnostic clairement marqué comme non valide. Vous pouvez alors ajouter des fonds confirmés, décaler un délai convenu, autoriser des paiements partiels acceptés par le fournisseur ou modifier la réserve, puis relancer le calcul.
Quand un escompte est-il utilisé ?
Seulement après votre confirmation qu’il s’applique, et seulement si tout le montant ouvert est payé en un seul paiement au plus tard le dernier jour de l’escompte sans passer sous la réserve. Le plan montre l’économie, ou pourquoi un escompte disponible n’a pas été pris.
Que signifie un plan prouvé ?
Parmi les plans qui respectent chaque règle, la recherche a trouvé celui qui décaisse le moins (paiements, pénalités et frais) et a vérifié qu’aucun plan du modèle défini ne décaisse moins. Si la recherche s’arrête plus tôt, le statut le dit et montre la borne inférieure prouvée et l’amélioration maximale encore possible.
Licence d'usage dans votre propre entreprise. Ni revente ni redistribution. S’ouvre dans votre navigateur juste après le paiement, sur mobile et ordinateur. Vos chiffres restent sur votre appareil. Aucun article physique.
Planificateur de factures fournisseurs et de paiements
Décidez quelles factures fournisseurs payer, quand les payer et si le plan préserve votre réserve de trésorerie.
Planifiez votre prochaine campagne de paiements avec votre trésorerie réelle — achat unique à 29 $US.
- Achat unique
- Version complète de cet outil sur le site et une version hors ligne à télécharger. Un seul paiement. La copie hors ligne fonctionne sans abonnement.
- Accès avec PRO
- Version complète sur le site tant que votre PRO est actif. L’export de vos résultats et de vos sauvegardes est inclus. Le programme hors ligne s’achète séparément.
Payez par carte, Apple Pay ou Google Pay
- Fonctionne dans tous les pays · dans votre devise
- Lien de téléchargement sur la page de confirmation et par e-mail
- Ce qu’il vous faut: Tout navigateur récent · téléphone et ordinateur · fichier HTML hors ligne · CSV et rapports imprimables · 8 langues
- Remboursement sous 14 jours, pour tout achat
- Formats: Outil interactif dans le navigateur — mobile et ordinateur ; export PDF et CSV
- Outil interactif · navigateur récent · téléphone et ordinateur · version hors ligne téléchargeable.
- Montants en unités minimales exactes ; escomptes et pénalités journalières arrondis au demi supérieur une seule fois ; chaque plan revérifié par un recalcul indépendant.
- Recherche exacte du plan dans le navigateur, aussi hors ligne, avec un statut clair : plan au plus faible décaissement prouvé, plan réalisable avec sa borne inférieure prouvée, ou aucun plan réalisable.
- Vos données de travail restent sur votre appareil. Exportez une sauvegarde pour les transférer sur un autre appareil.
- Import CSV/XLSX des fournisseurs, factures, encaissements et autres paiements avec contrôle des doublons et erreurs ; exports CSV et rapports A4/Letter imprimables.
- 8 langues : English, Español, Deutsch, Français, Português, Italiano, Nederlands, Русский.
Tout achat est remboursé si vous le demandez dans les 14 jours suivant le paiement. Les fichiers qui ne s’ouvrent pas et tout ce qui ne correspond pas à sa description sont remboursés intégralement à tout moment, sans limite de durée.
