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Il rischio di cambio raramente sta in una sola fattura. Incassi, pagamenti ai fornitori, prestiti e ordini cadono in date diverse, e una copertura naturale funziona solo nella misura in cui valuta, importo e tempi coincidono. Il Laboratorio ordini in valuta ed esposizione di cassa rappresenta tutto il portafoglio inserito senza pretendere di prevedere il mercato. Pensato per le imprese che acquistano o vendono in valuta estera e devono vedere l'esposizione per data.
Vedi l’esposizione lorda e netta per valuta e fascia di date. Tieni le voci previste separate dagli impegni confermati. Inserisci un cambio in base per unità estera e prova scenari di cambio o di ritardo di pagamento chiaramente etichettati. La rivalutazione mostra quali ordini causano la variazione, e il calendario di cassa mostra se un incasso in ritardo arriva dopo la scadenza di un pagamento in valuta.
Collega una vendita o un acquisto alla sua economia. Per una vendita in valuta estera, calcola il cambio al quale il margine di contribuzione arriva a zero o a un margine obiettivo, con i costi che hai inserito. Nei casi con più valute gli altri cambi restano fissi oppure compare una griglia di sensibilità invece di una soglia unica fuorviante.
Lo strumento non prevede i cambi, non esegue cambi valuta, non consiglia coperture e non fa hedge accounting. Fornisce un calendario dell’esposizione trasparente, soglie di margine, confronto tra scenari e un report basati sui tuoi ordini aperti e sui cambi inseriti.
Cosa ricevi
- Un’unica convenzione di quotazione: valuta base per un’unità estera. Le quotazioni indirette sono convertite una volta e conservate come inserite; i cambi incrociati passano solo dalla valuta base, con il percorso mostrato.
- Crediti, debiti, ordini di vendita e d’acquisto, prestiti e impegni in qualsiasi valuta: il segno segue il tipo e non si scrive mai a mano; i regolamenti parziali riducono l’importo aperto esattamente una volta.
- Esposizione lorda e netta per valuta e per fascia mensile, settimanale o giornaliera: sempre entrambe, mai compensate tra fasce diverse.
- Vista di copertura naturale: incassi contro pagamenti nella stessa fascia e una posizione cumulata che mostra quando i pagamenti arrivano prima.
- Scenari di cambio (percentuale, cambio assoluto o cambio di scenario registrato) e ritardi di pagamento, confrontati riga per riga con la base.
- Piano di cassa datato in valuta base dalla tua cassa iniziale, con il saldo più basso e ogni ammanco sotto il tuo minimo.
- Cambi di pareggio e di margine obiettivo per vendite e acquisti, con griglia di sensibilità quando ci sono costi in altre valute.
- Un cambio mancante blocca solo i valori collegati; gli importi originali restano visibili. Report stampabili di esposizione e margine, esportazioni CSV, cartella degli scenari XLSX, copia JSON e backup completi.
Come funziona
- Inserisci i tuoi cambi. Valute e cambi: i cambi che usi, con data di validità, tipo e fonte, inseriti come quotazione diretta o indiretta e salvati in un unico modo.
- Elenca le voci aperte. Ordini aperti: crediti, debiti, ordini, prestiti e impegni con importo, valuta, scadenza e stato confermato o previsto; registra i regolamenti quando avvengono.
- Leggi l’esposizione. Panoramica e Calendario dell’esposizione: lorda e netta per valuta e fascia, valori in base, copertura naturale e piano di cassa, ognuno con «Come si calcola».
- Prova e riporta. Scenari e Soglie di margine: le tue variazioni di cambio e i ritardi contro la base e i cambi di pareggio per ordine; Report stampa ed esporta il risultato.
Limiti
Solo record e cambi inseriti. Nessuna previsione dei cambi, nessun dato di mercato in tempo reale, nessun collegamento con banche o broker, nessuna esecuzione di operazioni, nessuna raccomandazione di copertura e nessun hedge accounting. Una soglia o uno scenario è un calcolo dai tuoi dati, non un consiglio. Non è consulenza finanziaria, fiscale, legale o contabile.
Domande
Prevede i tassi di cambio?
No. Usa solo i cambi che inserisci. Gli scenari sono tue ipotesi, chiaramente etichettate, e un cambio di pareggio è una soglia dai tuoi costi, non una previsione.
Può comprare o vendere valuta per me?
No. Non c’è un pulsante per operare né un collegamento con banche o broker. Nel Registro azioni annoti cosa hai deciso o fatto altrove.
Mi dice se coprirmi?
No. Mostra l’esposizione, i tempi e l’effetto sul margine dei cambi e delle date che inserisci. Se e come coprirti lo decidi con la tua banca o il tuo consulente; lo strumento non fa hedge accounting.
Perché mostra esposizione lorda e netta?
La netta mostra la direzione del rischio di cambio; la lorda, tutto il volume ancora da regolare. Un credito di 1.000 e un debito di 600 alla stessa data danno 400 netti ma 1.600 lordi: contano entrambi.
Cosa succede se manca un cambio?
Solo i valori in quella valuta sono bloccati e indicati; gli importi originali e tutte le altre valute restano calcolati. Nulla viene riempito con un cambio ipotizzato.
Usa l’IA?
No. I calcoli seguono le regole e le ipotesi mostrate nello strumento. La guida spiega input, formule e limiti.
Cosa include l’acquisto una tantum?
Lo strumento online completo, il pacchetto offline autonomo, una guida, modelli e i tuoi report e backup, secondo la licenza mostrata al pagamento.
È incluso in PRO?
Gli abbonati PRO Settimana, Mese e Anno attivi possono usare lo strumento online completo. Il programma offline di questo nuovo strumento è incluso solo con l’acquisto una tantum. I tuoi report e backup non sono download del programma offline.
Cosa succede se PRO termina?
Puoi ancora vedere e salvare i tuoi record locali. Creare o modificare calcoli richiede il rinnovo di PRO o un acquisto una tantum. Un acquisto una tantum separato resta valido indipendentemente da PRO.
Dove sono salvati i miei record?
Lo spazio di calcolo salva i record nel browser su questo dispositivo. Fai backup regolari. Cancellare l’archivio del browser può rimuovere i record locali. Account e acquisti sono gestiti separatamente dal sito.
Posso usare un’altra lingua o valuta?
L’interfaccia è disponibile in inglese, spagnolo, tedesco, francese, portoghese, italiano, olandese e russo. Scegli la valuta di calcolo separatamente dalla lingua. Le conversioni usano i tassi o le ipotesi che inserisci.
La demo accetta i miei dati?
No. La demo usa esempi fittizi e mostra il flusso e report di esempio. I tuoi dati e le importazioni sono nella versione completa.
Sostituisce un consulente professionale?
No. Spiega calcoli basati sui tuoi dati. Per decisioni legali, fiscali, di lavoro, di investimento, di credito o di sicurezza rivolgiti a un professionista adeguato.
Licenza d'uso nella tua attività. Vietata la rivendita e la ridistribuzione. Si apre nel browser subito dopo il pagamento, su telefono e computer. I tuoi numeri restano sul tuo dispositivo. Nessun articolo fisico.
Laboratorio ordini in valuta ed esposizione di cassa
Ordina per data ordini, incassi e pagamenti aperti in valuta estera, confronta gli scenari di cambio e ritardo che inserisci e trova i cambi di pareggio del margine, senza previsioni.
Mappa la tua esposizione valutaria per data: acquisto unico a 24 USD.
- Acquisto unico
- Versione completa di questo strumento sul sito e una versione offline da scaricare. Un solo pagamento. La copia offline funziona senza abbonamento.
- Accesso con PRO
- Versione completa sul sito finché il tuo PRO è attivo. L’esportazione dei risultati e dei backup è inclusa. Il programma offline si acquista a parte.
Paga con carta, Apple Pay o Google Pay
- Funziona in qualsiasi paese · nella tua valuta
- Link per il download nella pagina di conferma e via email
- Cosa ti serve: Qualsiasi browser moderno · telefono e computer · file HTML offline · importazione CSV/XLSX · report CSV, XLSX e stampabili · 8 lingue
- Rimborso entro 14 giorni, per qualsiasi acquisto
- Formati: Strumento interattivo nel browser — telefono e computer; esportazione PDF e CSV
- Strumento interattivo · browser moderno · telefono e computer · versione offline scaricabile.
- Calcoli decimali esatti; ogni risultato mostra come è calcolato, la versione della formula e lo stato.
- Una valuta base per progetto, fissata dopo la prima registrazione; tutte le valute estere che vuoi, ciascuna con la sua unità minima; nessun cambio viene ipotizzato.
- I tuoi record di lavoro restano nel browser del tuo dispositivo. Esporta un backup per portarli su un altro dispositivo.
- Importazione CSV / XLSX di esposizioni, cambi e regolamenti; esportazioni CSV, cartella degli scenari XLSX, copia JSON, report stampabili A4 / US Letter e backup completi.
- 8 lingue: English, Español, Deutsch, Français, Português, Italiano, Nederlands, Русский.
- Acquisto una tantum.
Ogni acquisto viene rimborsato se lo chiedi entro 14 giorni dal pagamento. I file che non si aprono e tutto ciò che non corrisponde alla descrizione vengono rimborsati per intero in qualsiasi momento, senza limiti di tempo.
