O que você recebe

• Uma única convenção de cotação: moeda base por uma unidade estrangeira. Cotações indiretas são convertidas uma vez e mantidas como informadas; taxas cruzadas passam só pela moeda base, com o caminho visível.
• Contas a receber e a pagar, pedidos de venda e de compra, empréstimos e compromissos em qualquer moeda — o sinal segue o tipo e nunca é digitado à mão; liquidações parciais reduzem o valor em aberto exatamente uma vez.
• Exposição bruta e líquida por moeda e por faixa mensal, semanal ou diária — sempre as duas, nunca compensadas entre faixas diferentes.
• Visão de hedge natural: recebimentos contra pagamentos na mesma faixa e uma posição acumulada que mostra quando os pagamentos vêm primeiro.
• Cenários de taxa (percentual, taxa absoluta ou taxa de cenário registrada) e atrasos de pagamento, comparados linha a linha com a base.
• Plano de caixa datado em moeda base a partir do seu caixa inicial, com o menor saldo e qualquer falta abaixo do seu mínimo.
• Taxas de equilíbrio e de margem-alvo para vendas e compras, com grade de sensibilidade quando há custos em outras moedas.
• Taxas ausentes bloqueiam só os valores relacionados; os valores originais continuam visíveis. Relatórios imprimíveis de exposição e margem, exportações CSV, pasta de cenários XLSX, cópia JSON e backups completos.

Como funciona

1. Informe suas taxas. Moedas e taxas: as taxas que você usa, com data de vigência, tipo e fonte — informadas como cotação direta ou indireta e guardadas de um só jeito.
2. Liste os itens em aberto. Pedidos em aberto: contas a receber e a pagar, pedidos, empréstimos e compromissos com valor, moeda, vencimento e situação confirmada ou planejada; registre as liquidações quando acontecerem.
3. Leia a exposição. Visão geral e Linha do tempo: bruta e líquida por moeda e faixa, valores na base, hedge natural e plano de caixa, cada um com “Como é calculado”.
4. Teste e relate. Cenários e Limites de margem: suas variações de taxa e atrasos contra a base e as taxas de equilíbrio por pedido; Relatórios imprime e exporta o resultado.

Limites

Apenas registros e taxas informados. Sem previsão de taxas, sem dados de mercado ao vivo, sem conexão com bancos ou corretoras, sem execução de operações, sem recomendação de hedge e sem contabilidade de hedge. Um limite ou cenário é um cálculo com seus dados, não um conselho. Não é aconselhamento financeiro, fiscal, jurídico ou contábil.

Perguntas

Licença de uso no seu próprio negócio. Sem revenda nem redistribuição. Abre no navegador logo após o pagamento, no telemóvel e no computador. Os seus números ficam no seu dispositivo. Sem artigo físico.