1 / 9
Tik op een afbeelding om die te vergroten en veeg of gebruik de pijlen om elk scherm te bekijken.
Valutarisico zit zelden in één factuur. Ontvangsten, leveranciersbetalingen, leningen en orders vallen op verschillende data, en een natuurlijke hedge werkt alleen voor zover valuta, bedrag en timing overeenkomen. Het Lab vreemde-valutaorders & kasblootstelling brengt de hele ingevoerde portefeuille in kaart zonder te doen alsof het de markt voorspelt. Bedoeld voor bedrijven die in vreemde valuta in- of verkopen en hun positie per datum willen zien.
Zie bruto- en nettoblootstelling per valuta en datumvak. Houd geplande posten gescheiden van bevestigde verplichtingen. Voer een koers in als basis per vreemde eenheid en test duidelijk benoemde koers- of betalingsvertragingsscenario's. De herwaardering toont welke orders de wijziging veroorzaken, en de kastijdlijn toont of een vertraagde ontvangst pas binnenkomt nadat een betaling in vreemde valuta vervalt.
Koppel een verkoop of inkoop aan de bedrijfseconomie ervan. Voor een verkoop in vreemde valuta berekent de tool de koers waarbij de dekkingsbijdrage nul of een doelmarge bereikt, met de kosten die je invoerde. Bij meerdere valuta's blijven andere koersen vast of verschijnt een gevoeligheidsraster in plaats van één misleidende drempel.
De tool voorspelt geen koersen, voert geen wissel uit, adviseert geen afdekking en doet geen hedge accounting. Hij levert een transparant blootstellingsschema, margedrempels, scenariovergelijking en rapport op basis van je openstaande orders en ingevoerde koersen.
Wat je krijgt
- Overal één noteringsconventie: basisvaluta per één eenheid vreemde valuta. Indirecte noteringen worden één keer omgerekend en bewaard zoals ingevoerd; kruiskoersen lopen alleen via de basisvaluta, met de route zichtbaar.
- Vorderingen, schulden, verkoop- en inkooporders, leningen en verplichtingen in elke valuta — het teken volgt de soort en wordt nooit met de hand ingevoerd; deelafwikkelingen verlagen het openstaande bedrag precies één keer.
- Bruto- en nettoblootstelling per valuta en per maand-, week- of dagvak — altijd beide, nooit verrekend over verschillende vakken.
- Natuurlijke-hedgeweergave: ontvangsten tegenover betalingen in hetzelfde vak en een cumulatieve positie die laat zien wanneer betalingen eerst komen.
- Koersscenario's (percentage, vaste koers of vastgelegde scenariokoers) en betalingsvertragingen, regel voor regel vergeleken met de basis.
- Gedateerde kasplanning in basisvaluta vanaf je beginsaldo, met het laagste saldo en elk tekort onder je minimum.
- Break-even- en doelmargekoersen voor verkoop en inkoop, met gevoeligheidsraster als er kosten in andere valuta's zijn.
- Ontbrekende koersen blokkeren alleen de betrokken waarden; oorspronkelijke bedragen blijven zichtbaar. Afdrukbare blootstellings- en margerapporten, CSV-exports, scenariowerkmap (XLSX), JSON-kopie en volledige back-ups.
Zo werkt het
- Voer je koersen in. Valuta's & koersen: de koersen die je gebruikt, met ingangsdatum, soort en bron — als directe of indirecte notering ingevoerd en op één manier opgeslagen.
- Zet de openstaande posten op een rij. Openstaande orders: vorderingen, schulden, orders, leningen en verplichtingen met bedrag, valuta, vervaldatum en status bevestigd of gepland; leg afwikkelingen vast zodra ze gebeuren.
- Lees de blootstelling. Overzicht en Tijdlijn blootstelling: bruto en netto per valuta en vak, basiswaarden, natuurlijke hedge en kasplanning, elk met „Zo wordt gerekend”.
- Test en rapporteer. Scenario's en Margedrempels: je eigen koerswijzigingen en vertragingen tegenover de basis en break-evenkoersen per order; Rapporten drukt af en exporteert het resultaat.
Grenzen
Alleen ingevoerde records en koersen. Geen koersvoorspelling, geen live marktgegevens, geen koppeling met bank of broker, geen uitvoering van transacties, geen afdekkingsadvies en geen hedge accounting. Een drempel- of scenarioresultaat is een berekening uit je invoer, geen advies. Geen financieel, fiscaal, juridisch of boekhoudkundig advies.
Vragen
Voorspelt het wisselkoersen?
Nee. Het gebruikt alleen de koersen die je invoert. Scenario's zijn je eigen, duidelijk benoemde aannames, en een break-evenkoers is een drempel uit je kosten — geen voorspelling.
Kan het valuta voor me kopen of verkopen?
Nee. Er is geen handelsknop en geen koppeling met bank of broker. In het actielogboek leg je vast wat je elders besloot of deed.
Zegt het of ik moet afdekken?
Nee. Het toont de blootstelling, timing en marge-effecten van de koersen en data die je invoert. Of en hoe je afdekt beslis je met je bank of adviseur; de tool doet geen hedge accounting.
Waarom toont het bruto- én nettoblootstelling?
Netto toont de richting van het valutarisico; bruto het volledige volume dat nog moet worden afgewikkeld. Een vordering van 1.000 en een schuld van 600 op dezelfde datum zijn netto 400 maar bruto 1.600 — beide tellen.
Wat gebeurt er als een koers ontbreekt?
Alleen de waarden in die valuta worden geblokkeerd en benoemd; oorspronkelijke bedragen en alle andere valuta's blijven berekend. Niets wordt aangevuld met een aangenomen koers.
Gebruikt dit AI?
Nee. De berekeningen volgen de regels en aannames die in de tool worden getoond. De help legt invoer, formules en beperkingen uit.
Wat zit er in de eenmalige aankoop?
De volledige online tool, het zelfstandige offline pakket, een handleiding, sjablonen en je eigen rapporten en back-ups, onder de licentie die bij het afrekenen wordt getoond.
Zit het in PRO?
Actieve PRO-abonnees (week, maand, jaar) kunnen de volledige online tool gebruiken. Het offline programma van deze nieuwe tool hoort alleen bij de eenmalige aankoop. Je eigen rapporten en back-ups zijn geen downloads van het offline programma.
Wat gebeurt er als PRO stopt?
Je kunt je lokale gegevens nog bekijken en back-uppen. Berekeningen maken of wijzigen vereist een vernieuwd PRO of een eenmalige aankoop. Een aparte eenmalige aankoop blijft los van PRO geldig.
Waar worden mijn gegevens opgeslagen?
De werkruimte bewaart gegevens in je browser op dit apparaat. Maak regelmatig back-ups. Browseropslag wissen kan lokale gegevens verwijderen. Account- en aankoopgegevens beheert de website apart.
Kan ik een andere taal of valuta gebruiken?
De interface is er in het Engels, Spaans, Duits, Frans, Portugees, Italiaans, Nederlands en Russisch. Kies de rekenvaluta los van de taal. Omrekeningen gebruiken de koersen of aannames die je invoert.
Accepteert de demo mijn gegevens?
Nee. De demo gebruikt fictieve voorbeelden en toont de werkwijze en voorbeeldrapporten. Eigen invoer en imports zijn er in de volledige versie.
Vervangt dit een professionele adviseur?
Nee. Het legt berekeningen uit op basis van jouw invoer. Vraag passend professioneel advies voor juridische, fiscale, arbeids-, beleggings-, krediet- en veiligheidsbeslissingen.
Licentie voor gebruik in je eigen bedrijf. Doorverkoop of verspreiding is niet toegestaan. Opent direct na betaling in je browser, op telefoon en computer. Je cijfers blijven op je apparaat. Geen fysiek artikel.
Lab vreemde-valutaorders & kasblootstelling
Zet openstaande orders, ontvangsten en betalingen in vreemde valuta op datum, vergelijk ingevoerde koers- en vertragingsscenario's en vind de break-evenkoersen van je marge — zonder voorspelling.
Breng je valutablootstelling op datum in kaart — koop één keer voor US$ 24.
- Eenmalige aankoop
- Volledige versie van deze tool op de site en een offlineversie om te downloaden. Eén betaling. De offline kopie werkt zonder abonnement.
- Toegang met PRO
- Volledige versie op de site zolang je PRO actief is. Export van je resultaten en back-ups is inbegrepen. Het offlineprogramma koop je apart.
Betaal met kaart, Apple Pay of Google Pay
- Werkt in elk land · in je eigen valuta
- Downloadlink op de bevestigingspagina en per e-mail
- Wat je nodig hebt: Elke moderne browser · telefoon en computer · offline HTML-bestand · CSV/XLSX-import · CSV-, XLSX- en afdrukbare rapporten · 8 talen
- Terugbetaling binnen 14 dagen, voor elke aankoop
- Formaten: Interactieve tool in je browser — telefoon en computer; export naar PDF en CSV
- Interactieve tool · moderne browser · telefoon en computer · downloadbare offline versie.
- Exacte decimale berekeningen; elk resultaat toont hoe het berekend is, de formuleversie en de status.
- Eén basisvaluta per project, vast na de eerste boeking; zoveel vreemde valuta's als je wilt, elk met eigen kleinste eenheid; koersen worden nooit aangenomen.
- Je werkgegevens blijven in de browser op je apparaat. Exporteer een back-up om ze naar een ander apparaat te verplaatsen.
- CSV-/XLSX-import van blootstellingen, koersen en afwikkelingen; CSV-exports, scenariowerkmap (XLSX), JSON-kopie, afdrukbare rapporten A4 / US Letter en volledige back-ups.
- 8 talen: English, Español, Deutsch, Français, Português, Italiano, Nederlands, Русский.
- Eenmalige aankoop.
Elke aankoop wordt terugbetaald als je erom vraagt binnen 14 dagen na de betaling. Bestanden die niet openen, en alles wat niet overeenkomt met de beschrijving, betalen we altijd volledig terug, zonder termijn.
