1 / 9
Нажмите на любую картинку, чтобы увеличить, потом листайте свайпом или стрелками — так виден каждый экран.
Валютный риск редко сидит в одном счёте. Поступления, платежи поставщикам, займы и заказы приходятся на разные даты, а естественный хедж работает лишь настолько, насколько совпадают валюта, сумма и срок. Лаборатория валютных заказов и денежной позиции показывает весь введённый портфель, не притворяясь, что предсказывает рынок. Подходит малому и среднему бизнесу, который покупает или продаёт в иностранной валюте и хочет видеть валютную позицию по датам.
Смотрите валовую и чистую позицию по валютам и интервалам дат. Держите плановые позиции отдельно от подтверждённых обязательств. Введите курс как базу за одну иностранную единицу и проверьте чётко названные сценарии курса или задержки оплаты. Переоценка показывает, какие заказы вызывают изменение, а денежный график — приходит ли задержанное поступление после срока валютного платежа.
Свяжите продажу или закупку с её экономикой. Для продажи в иностранной валюте инструмент считает курс, при котором маржинальный доход становится нулевым или достигает целевой маржи, по введённым вами затратам. В случаях с несколькими валютами остальные курсы фиксируются или показывается сетка чувствительности вместо обманчивого единого порога.
Инструмент не прогнозирует курсы, не проводит обмен, не рекомендует хеджирование и не ведёт учёт хеджирования. Он даёт прозрачный график позиции, пороги маржи, сравнение сценариев и отчёт по вашим открытым заказам и введённым курсам.
Что вы получите
- Одна договорённость о котировке везде: базовая валюта за одну единицу иностранной. Обратные котировки пересчитываются один раз и сохраняются как введены; кросс-курсы идут только через базовую валюту, путь показан.
- Дебиторская и кредиторская задолженность, заказы на продажу и поставщикам, займы и обязательства в любой валюте — знак следует из типа и никогда не вводится вручную; частичные расчёты уменьшают открытую сумму ровно один раз.
- Валовая и чистая позиция по валютам и интервалам — месяц, неделя или день; всегда обе, без сальдирования между разными интервалами.
- Вид естественного хеджа: поступления против платежей в том же интервале и накопленная позиция, показывающая, когда платежи идут раньше.
- Сценарии курса (процент, абсолютный курс или записанный курс сценария) и задержки оплат, построчно сравнённые с базой.
- Денежный график по датам в базовой валюте от вашего начального остатка — с минимальным остатком и любым дефицитом ниже вашего минимума.
- Курсы безубыточности и целевой маржи для продаж и закупок, с сеткой чувствительности, когда затраты в других валютах.
- Отсутствующий курс блокирует только связанные суммы; исходные суммы остаются видны. Печатные отчёты о позиции и марже, выгрузки CSV, книга сценариев XLSX, копия JSON и полные резервные копии.
Как это работает
- Введите курсы. Валюты и курсы: курсы, которыми вы пользуетесь, с датой начала действия, типом и источником — прямая или обратная котировка, хранится единообразно.
- Перечислите открытые позиции. Открытые заказы: дебиторка, кредиторка, заказы, займы и обязательства с суммой, валютой, сроком и статусом «подтверждено» или «планируется»; записывайте расчёты по мере поступления.
- Изучите позицию. Обзор и «Позиция по датам»: валовая и чистая по валютам и интервалам, суммы в базе, естественный хедж и денежный график — у каждого «Как посчитано».
- Проверьте и отчитайтесь. Сценарии и пороги маржи: ваши изменения курсов и задержки против базы и курсы безубыточности по заказам; «Отчёты» печатают и выгружают результат.
Ограничения
Только введённые записи и курсы. Без прогноза курсов, без рыночных данных в реальном времени, без подключения к банку или брокеру, без исполнения сделок, без рекомендаций по хеджированию и без учёта хеджирования. Порог или сценарий — расчёт по вашим данным, а не совет. Не финансовая, налоговая, юридическая или бухгалтерская консультация.
Вопросы
Прогнозирует ли он курсы?
Нет. Используются только введённые вами курсы. Сценарии — ваши собственные, чётко подписанные допущения, а курс безубыточности — порог по вашим затратам, а не прогноз.
Может ли он купить или продать валюту за меня?
Нет. Кнопки сделки нет, как и подключения к банку или брокеру. В журнале действий вы записываете, что решили или сделали в другом месте.
Подскажет ли он, хеджироваться ли?
Нет. Он показывает позицию, сроки и влияние на маржу введённых курсов и дат. Хеджироваться ли и как — решаете вы с банком или консультантом; учёт хеджирования инструмент не ведёт.
Зачем показывать и валовую, и чистую позицию?
Чистая показывает направление валютного риска, валовая — весь объём, который ещё предстоит рассчитать. Дебиторка 1 000 и кредиторка 600 на одну дату дают 400 чистыми, но 1 600 валовыми — важно и то, и другое.
Что будет, если курса нет?
Блокируются и называются только суммы в этой валюте; исходные суммы и все прочие валюты продолжают считаться. Ничего не заполняется предполагаемым курсом.
Используется ли ИИ?
Нет. Расчёты следуют правилам и допущениям, показанным в инструменте. Справка объясняет входные данные, формулы и ограничения.
Что входит в разовую покупку?
Полный онлайн-инструмент, автономный офлайн-пакет, руководство, шаблоны, а также ваши собственные отчёты и резервные копии — по лицензии, указанной при оплате.
Входит ли он в PRO?
Активные подписчики PRO на неделю, месяц и год могут пользоваться полным онлайн-инструментом. Офлайн-программа этого нового инструмента входит только в разовую покупку. Ваши отчёты и резервные копии данных не считаются загрузками офлайн-программы.
Что будет, если PRO закончится?
Вы по-прежнему сможете просматривать и сохранять свои локальные записи. Для создания или изменения расчётов нужно продлить PRO или сделать разовую покупку. Отдельная разовая покупка действует независимо от PRO.
Где хранятся мои записи?
Рабочее пространство хранит записи в вашем браузере на этом устройстве. Регулярно делайте резервные копии. Очистка хранилища браузера может удалить локальные записи. Учётная запись и покупки обрабатываются сайтом отдельно.
Можно ли выбрать другой язык или валюту?
Интерфейс доступен на английском, испанском, немецком, французском, португальском, итальянском, нидерландском и русском. Валюта расчёта выбирается отдельно от языка. Пересчёт использует курсы или допущения, которые вносите вы.
Принимает ли демо мои данные?
Нет. Демо использует вымышленные примеры и показывает порядок работы и образцы отчётов. Собственные данные и импорт доступны в полной версии.
Заменяет ли он профессионального консультанта?
Нет. Он объясняет расчёты по вашим данным. Для юридических, налоговых, трудовых, инвестиционных, кредитных решений и вопросов безопасности обращайтесь к соответствующим специалистам.
Лицензия для использования в вашем собственном бизнесе. Перепродажа и распространение запрещены. Открывается в браузере сразу после оплаты, на телефоне и компьютере. Ваши цифры остаются на вашем устройстве. Физического товара нет.
Лаборатория валютных заказов и денежной позиции
Разложите открытые валютные заказы, поступления и платежи по датам, сравните введённые сценарии курса и задержек и найдите курсы безубыточности маржи — без прогнозов.
Разложите валютную позицию по датам — разовая покупка за 24 $.
- Разовая покупка
- Полная версия этого инструмента через сайт и автономная версия для скачивания. Один платёж. Автономная копия работает без подписки.
- Доступ через PRO
- Полная версия через сайт, пока действует PRO. Экспорт результатов и резервных копий включён. Автономная программа приобретается отдельно.
Оплата картой, через Apple Pay или Google Pay
- Работает в любой стране · в вашей валюте
- Ссылка на скачивание на странице заказа и в письме
- Что понадобится: Любой современный браузер · телефон и компьютер · офлайн-файл HTML · импорт CSV/XLSX · отчёты CSV, XLSX и для печати · 8 языков
- Возврат в течение 14 дней — для любой покупки
- Форматы: Интерактивный инструмент в браузере — телефон и компьютер; экспорт в PDF и CSV
- Интерактивный инструмент · современный браузер · телефон и компьютер · офлайн-версия для скачивания.
- Точные десятичные расчёты; каждый результат показывает, как он получен, версию формулы и статус.
- Одна базовая валюта на проект, фиксируется после первой проводки; любое число иностранных валют со своей минимальной единицей; курсы никогда не предполагаются.
- Ваши рабочие записи остаются в браузере на вашем устройстве. Экспортируйте резервную копию, чтобы перенести их на другое устройство.
- Импорт CSV / XLSX позиций, курсов и расчётов; выгрузки CSV, книга сценариев XLSX, копия JSON, печатные отчёты A4 / US Letter и полные резервные копии.
- 8 языков: English, Español, Deutsch, Français, Português, Italiano, Nederlands, Русский.
- Разовая покупка.
Любая покупка возвращается, если вы попросите в течение 14 дней после оплаты. Файлы, которые не открываются, и всё, что не соответствует описанию, возвращаем полностью в любое время, без ограничения срока.
