Введите цифры один раз. Проверяйте на них каждое решение.

F-GP v1.1 — Валовая прибыль = выручка за месяц × валовая маржа % + (выручка − себестоимость подписанных проектов и разовых поступлений, отмеченных как выручка, признанных в ближайшие 12 месяцев) ÷ 12

F-OBL v1.0 — Обязательства в месяц = постоянные затраты + зарплаты + платежи по долгам + выплата владельцу + резерв на налоги (каждое приведено к месячному эквиваленту по своему графику: еженедельно ×52/12, раз в две недели ×26/12, дважды в месяц ×2, ежеквартально ÷3, ежегодно ÷12)

F-BE v1.1 — Выручка безубыточности = обязательства в месяц ÷ валовая маржа % (при проектах / доходе от сделок — средневзвешенная маржа всей выручки, признанной в ближайшие 12 месяцев)

F-MOS v1.0 — Запас прочности = (выручка − выручка безубыточности) ÷ выручка

F-COVER v1.0 — Покрытие в месяцах = деньги ÷ обязательства в месяц

F-SIM v1.3 — Остаток(d) = Остаток(d−1) + поступления(d) − выплаты(d), день за днём на всём горизонте (по умолчанию 12 месяцев). Продажи начисляются ежедневно (сумма месяца делится по накопленному округлению вниз, точно); предоплаченная доля поступает в тот же день, остальное — после срока оплаты клиента + средней задержки; переменные затраты оплачиваются через срок поставщика; плановые расходы — в свои даты; известные счета клиентов, счета поставщиков и разовые платежи — в свои даты (позиция с датой до сегодняшнего дня — это история, она никогда не переносится в горизонт); уже просроченный счёт (или этап проекта либо возврат удержания с датой до сегодняшнего дня) оплачивается в max(срок + задержка, сегодня + 14); долги, возникшие до сегодняшнего дня, = указанная владельцем «не перечисленная» сумма, равномерно распределённая, иначе — установившийся пул каждого потока клиентов без перечисленного (ещё не просроченного) счёта; пул минус перечисленное не используется никогда. Собственные деньги = тот же путь без кредитной линии, которую симуляция выбрала бы сама.

F-HELD v1.1 — Доступные деньги = остаток на счёте − чужие деньги без даты выплаты (освобождаются в дату, когда заработаны) − чужие деньги со сроком после горизонта (зарезервированы и никогда не выплачиваются повторно внутри более длинного расчёта); чужие деньги со сроком или графиком внутри горизонта — выплата в эти даты; операционные деньги = счёт − все чужие деньги

F-MIN v1.2 — Минимум = наименьший Остаток(d) на всём горизонте; статус «Денежная выживаемость» и точка срыва = первый d, где Остаток(d) < резерва (или < 0); рядом показан минимум в окне решения; запас = минимум − резерв. Если симуляция сама выбирает кредитную линию, дополнительно показывается срыв на собственных деньгах (без линии) — именно его называет план действий

F-RUNWAY v1.0 — Запас денег = дней до первого падения смоделированного остатка ниже нуля

F-RUNWAY-S v1.0 — Простой запас денег (дни) = деньги × 365 ÷ (чистый отток в месяц × 12)

F-SEARCH v1.1 — Допуски находятся точным делением пополам на целых числах (базисные пункты, дни или целые денежные единицы) по монотонному правилу «минимум собственных денег на всём горизонте ≥ резерв»

F-SHOCK-REV v1.2 — Шок выручки: новые продажи, подписанные проекты и доход от сделок × (1 − падение) с сегодняшнего дня; допуск = наибольшее падение, при котором минимум на всём горизонте ≥ резерва на собственных деньгах, без автоматических выборок кредитной линии (резерв, который держится только за счёт займа, — в лучшем случае «На грани»); ниже резерва уже без падения — «Не проходит»

F-SHOCK-COST v1.2 — Шок расходов: постоянные затраты, зарплаты, доля переменных затрат и затраты проектов × (1 + рост) с сегодняшнего дня (налог на прибыль вычитает новый уровень только за дни начиная с сегодняшнего); допуск = наибольший рост, при котором минимум на всём горизонте ≥ резерва на собственных деньгах, без автоматических выборок кредитной линии; ниже резерва уже без роста — «Не проходит»

F-SENS v1.0 — Чувствительность статьи затрат = минимум сейчас − минимум при этой статье +10 %

F-LIQ-SHARE v1.1 — Доля клиента в риске ликвидности = (падение минимума собственных денег при его потере, открытые счета и счета по проектам не оплачены) ÷ Σ падений по всем перечисленным клиентам; у клиента, чья потеря не снижает минимум, — 0 %

F-PAYROLL-CTRL v1.2 — Клиент контролирует зарплаты, если его потеря снижает минимум собственных денег И добавляет срыв: день выплаты зарплаты на всём горизонте (зарплаты, оплачиваемые из переменных затрат, — любой день), в который после потери остаток ниже нуля, а без неё — не ниже нуля; пока собственные деньги уходят ниже нуля и без какой-либо потери, клиент не называется («Не проходит» как таковое: это срыв «Денежной выживаемости», а не клиента)

F-DELAY v1.2 — Задержка оплат: каждое поступление, открытый счёт, счёт по проекту и сделка + N дней (предоплата, уже поступившая на счёт, не задерживается), на всём горизонте + N дней, на собственных деньгах, без автоматических выборок кредитной линии; учитывается только срыв, который добавляет задержка (день, в который путь без задержки держит резерв); допуск = наибольшее такое N, 0 — если собственные деньги ниже резерва и без задержки; выплаты с карт / платформ: удержание выплат (без условий оплаты и депозита)

F-DEPOSIT v1.0 — Депозит, сохраняющий резерв = наименьшая доля предоплаты, при которой минимум ≥ резерва

F-DEFER v1.0 — Стоимость ожидания = неоплаченная сумма × стоимость капитала × дни ÷ 365 (простые проценты)

F-CASHEQ v1.0 — Цена в пересчёте на немедленную оплату = цена − стоимость ожидания

F-FLOOR v1.0 — Нижняя граница сделки = прямые затраты + стоимость их финансирования до оплаты

F-PFLOOR v1.1 — Минимальная цена = (переменные затраты + постоянные ÷ единицы + финансирование) ÷ (1 − целевая маржа), с округлением вверх до шага валюты

F-DECISION v1.2 — Решение выражается датированными денежными потоками в той же симуляции (своё решение: его потоки, разовый расход, ежемесячный расход, новые продажи, простой, сдвиг закрытия; займы гасятся начиная через один период после поступления денег; текущие расходы учитываются в налоге на прибыль); оценивается на собственных деньгах на всём горизонте; безопасный масштаб находится делением пополам; нет масштаба — расчёт не выполняется

F-AMORT v1.0 — Равный платёж = P × r(1+r)^n ÷ ((1+r)^n − 1), r = годовая ставка ÷ 12; последний платёж поглощает округление

F-IRR v1.1 — Реальная годовая ставка = периодическая ВНД (IRR) потока (полученная сумма нетто, −платежи) × число периодов в году; комиссии включены

F-EAR v1.0 — Эффективная годовая ставка = (1 + периодическая ВНД)^(периодов в году) − 1

F-EARLY v1.0 — Доходность досрочной оплаты = d ÷ (1 − d) × 365 ÷ (дней до оплаты − дней скидки)

F-PLAN v1.2 — План = рычаги в фиксированном порядке (собрать просроченное → сократить отмеченные расходы → уменьшить выплату владельцу → депозиты → кредитная линия), каждый с наименьшей интенсивностью, найденной делением пополам, с повторной симуляцией собственных денег на всём горизонте после каждого шага; рычаг без эффекта в свою очередь пробуется ещё раз после следующих шагов (эффекты не складываются). Статус = худший из плана («Норма»: менять ничего не нужно; «На грани»: шаги закрывают разрыв; «Не проходит»: разрыв остаётся) и открытых проверок как есть (Финансовый фундамент, Шок выручки, Шок расходов, Зависимость от клиентов, Задержка платежей); оставшийся разрыв — первое действие после шагов

F-RSI v1.2 — Индекс устойчивости = выживание 25 + допуск по продажам (0–30 % → 0–20) + допуск по затратам (0–25 % → 0–15) + концентрация (50 %→0 … 0 %→15) + допуск по задержке (0–45 дней → 0–15; 0, если собственные деньги ниже резерва и без задержки) + запас прочности (0–30 % → 0–10); часть, чья проверка «Не применимо», исключается, а сумма пересчитывается: ⌊сумма × 100 ÷ оставшиеся веса⌋

F-13W v1.1 — Прогноз на 13 недель = суммы по неделям из дневной симуляции собственных денег от даты расчёта (без автоматических выборок кредитной линии; наименьший остаток с линией показан рядом)

F-CCC v1.0 — Цикл оборота денежных средств = DSO + DIO − DPO; DSO взвешен по долям клиентов и уменьшен на долю предоплаты

F-WC v1.0 — Связанный оборотный капитал = продажи в день × DSO + затраты в день × DIO − затраты в день × DPO

F-GROWTH v1.1 — Разрыв роста = резерв − минимум собственных денег в окне роста (месяцы × 30 дней) при росте выручки на g в месяц (сложный процент)

F-PRICE v1.0 — Объём, который можно потерять после повышения цены на x, сохранив ту же валовую прибыль = x ÷ (маржа + x)

F-CONTRIB v1.0 — Вклад направления = (цена − переменные затраты) × единицы − прямые постоянные затраты

F-PATH v1.0 — Продажи месяца, указанного в траектории выручки = указанная сумма (заменяет месячную × сезонность × рост); шоки сценариев применяются поверх

F-WEEKDAY v1.0 — День d месяца получает ⌊M × W(≤d) ÷ W(месяц)⌋ − ⌊M × W(<d) ÷ W(месяц)⌋ от суммы месяца M, W — веса дней недели; сумма месяца не меняется

F-STREAMS v1.0 — Выручка = Σ потоков; маржа и доля предоплаты взвешены по выручке потоков, дни инкассации — по части без предоплаты (каждое округляется один раз); каждый поток моделируется на своих условиях

F-VARCOST v1.0 — Компонент = продажи × доля (нетто-компоненты: продажи после компонентов типа возвратов) × коэффициент затрат, оплачивается через заданное число дней после продажи; часть поставщика = продажи × (1 − маржа) × коэффициент затрат − компоненты

F-CAP v1.1 — Продажи в день ≤ мощности (в месяц: единицы × выручка на единицу, распределённые по месяцу как продажи; в день: одинаково каждый день, то есть месяц вмещает дни × дневную мощность), сравнение в единицах по сегодняшним ценам; новые продажи заполняют только оставшуюся мощность

F-CREDIT-LINE v1.2 — Кредитная линия, используемая симуляцией: выборка, когда деньги опустились бы ниже порога «держать выше» (по умолчанию — резерв), погашение выше порога «гасить выше»; проценты = Σ дневной задолженности × годовая ставка ÷ 365, уплачиваются ежемесячно — также на суммы, выбранные по линии вручную, и на пути «без линии». Каждый вердикт выносится на этом пути без автоматических выборок (собственные деньги); путь с линией показан рядом

F-EXACT-MONTH v1.0 — Масштабированная дневная сумма (продажи после падения или изменения цены, переменные расходы и их части) = f(сумма с начала месяца) − f(сумма с начала месяца до этого дня): дни календарного месяца в сумме дают месяц, масштабированный один раз

F-TAX v1.1 — Резерв на налоги за период: % от выручки (продажи + признанные проекты + доход от сделок и разовые поступления, отмеченные как выручка; сделка — в момент поставки) или % от прибыли (эта выручка − её переменные и прямые расходы − постоянные расходы и зарплаты по дням: до сегодня на текущем уровне, с сегодняшнего дня — на уровне сценария)

F-PAYRUN v1.0 — Месячный фонд оплаты M, выплачиваемый еженедельно или раз в две недели: выплата k = ⌊12M(k+1)/N⌋ − ⌊12Mk/N⌋ (N = 52 или 26), поэтому любые N выплат подряд дают ровно 12M

F-SEASON v1.1 — Отложить на месяц = резерв − смоделированный минимум собственных денег этого месяца (если положительно)

F-CHASE v1.1 — Приоритет взыскания = падение минимума собственных денег на всём горизонте, если этот счёт оплатят на 30 дней позже

F-FX v1.1 — Валютный шок = доля продаж в иностранной валюте × неблагоприятное движение курса; оценивается по минимуму собственных денег на всём горизонте

F-CUST-SHARE v1.0 — Доля клиента = поступления от этого плательщика ÷ все поступления от продаж за последние 180 дней (без кредитов, возвратов, процентов, налогов и собственных переводов); плательщики с долей меньше 5 % объединяются в «все остальные»

F-HEAT v1.1 — Ячейка тепловой карты = минимум собственных денег на всём горизонте в полной симуляции при продажах × (1 − падение) и оплате всеми клиентами и открытыми счетами на N дней позже

F-FLOW v1.0 — Поток за месяц = сумма всех датированных движений симуляции за месяц по видам; начальный остаток + поступления − выплаты = конечный остаток

F-RECUR v1.0 — Регулярное списание = тот же нормализованный получатель, ≥ 3 списаний, ≥ 70 % последовательных сумм в пределах ±10 %, интервалы 6–8 / 13–16 / 27–33 / 88–95 / 360–370 дней