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Le risque de change se trouve rarement dans une seule facture. Encaissements, paiements fournisseurs, prêts et commandes tombent à des dates différentes, et une couverture naturelle ne fonctionne que dans la mesure où devise, montant et date concordent. Le Labo commandes en devises & exposition de trésorerie représente tout le portefeuille saisi sans prétendre prévoir le marché. Conçu pour les entreprises qui achètent ou vendent en devises et doivent voir leur exposition par date.
Voyez l’exposition brute et nette par devise et par tranche de dates. Gardez les éléments prévus séparés des engagements confirmés. Saisissez un cours en base pour une unité étrangère et testez des scénarios de cours ou de retard de paiement clairement libellés. La réévaluation montre quelles commandes causent la variation, et le plan de trésorerie montre si un encaissement retardé arrive après un paiement en devise échu.
Reliez une vente ou un achat à son économie. Pour une vente en devise, l’outil calcule le cours auquel la contribution atteint zéro ou une marge cible, avec les coûts que vous avez saisis. Avec plusieurs devises, les autres cours restent figés ou une grille de sensibilité est affichée au lieu d’un seuil unique trompeur.
L’outil ne prévoit pas les cours, n’exécute aucun change, ne recommande aucune couverture et ne fait pas de comptabilité de couverture. Il fournit un calendrier d’exposition transparent, des seuils de marge, une comparaison de scénarios et un rapport fondés sur vos commandes ouvertes et vos cours saisis.
Ce que vous recevez
- Une seule convention de cotation : devise de base pour une unité étrangère. Les cotations indirectes sont converties une fois et conservées telles que saisies ; les cours croisés passent uniquement par la devise de base, avec le chemin affiché.
- Créances, dettes, commandes clients et d’achat, prêts et engagements dans toute devise — le signe suit le type et n’est jamais saisi à la main ; les règlements partiels réduisent le montant ouvert exactement une fois.
- Exposition brute et nette par devise et par tranche mensuelle, hebdomadaire ou journalière — toujours les deux, jamais compensées entre tranches différentes.
- Vue de couverture naturelle : encaissements face aux paiements dans la même tranche et position cumulée qui montre quand les paiements arrivent en premier.
- Scénarios de cours (pourcentage, cours absolu ou cours de scénario enregistré) et retards de paiement, comparés ligne par ligne à la référence.
- Plan de trésorerie daté en devise de base à partir de votre trésorerie d’ouverture, avec le solde le plus bas et toute insuffisance sous votre minimum.
- Cours d’équilibre et de marge cible pour ventes et achats, avec grille de sensibilité quand des coûts sont dans d’autres devises.
- Un cours manquant ne bloque que les valeurs liées ; les montants d’origine restent visibles. Rapports d’exposition et de marge imprimables, exports CSV, classeur de scénarios XLSX, copie JSON et sauvegardes complètes.
Comment ça marche
- Saisissez vos cours. Devises & cours : les cours que vous utilisez, avec date d’effet, type et source — saisis en cotation directe ou indirecte et enregistrés d’une seule façon.
- Listez les éléments ouverts. Commandes ouvertes : créances, dettes, commandes, prêts et engagements avec montant, devise, échéance et statut confirmé ou prévu ; enregistrez les règlements au fil de l’eau.
- Lisez l’exposition. Vue d’ensemble et calendrier d’exposition : brut et net par devise et tranche, valeurs en base, couverture naturelle et plan de trésorerie, chacun avec « Mode de calcul ».
- Testez et rendez compte. Scénarios et seuils de marge : vos variations de cours et retards face à la référence et les cours d’équilibre par commande ; Rapports imprime et exporte le résultat.
Limites
Uniquement les enregistrements et cours saisis. Pas de prévision de cours, pas de données de marché en direct, pas de connexion banque ou courtier, pas d’exécution d’opérations, pas de recommandation de couverture et pas de comptabilité de couverture. Un seuil ou un scénario est un calcul à partir de vos données, pas un conseil. Pas de conseil financier, fiscal, juridique ou comptable.
Questions
Prévoit-il les cours de change ?
Non. Il n’utilise que les cours que vous saisissez. Les scénarios sont vos propres hypothèses, clairement libellées, et un cours d’équilibre est un seuil issu de vos coûts — pas une prévision.
Peut-il acheter ou vendre des devises pour moi ?
Non. Il n’y a ni bouton d’opération ni connexion à une banque ou un courtier. Le journal des actions vous permet de noter ce que vous avez décidé ou fait ailleurs.
Me dit-il s’il faut me couvrir ?
Non. Il montre l’exposition, le calendrier et l’effet sur la marge des cours et dates que vous saisissez. Se couvrir ou non, et comment, se décide avec votre banque ou votre conseil ; l’outil ne fait pas de comptabilité de couverture.
Pourquoi afficher l’exposition brute et nette ?
Le net montre le sens du risque de change ; le brut, tout le volume restant à régler. Une créance de 1 000 et une dette de 600 à la même date font 400 en net mais 1 600 en brut — les deux comptent.
Que se passe-t-il si un cours manque ?
Seules les valeurs dans cette devise sont bloquées et signalées ; les montants d’origine et toutes les autres devises restent calculés. Rien n’est comblé avec un cours supposé.
Utilise-t-il l’IA ?
Non. Les calculs suivent les règles et hypothèses affichées dans l’outil. L’aide explique les entrées, formules et limites.
Que comprend l’achat unique ?
L’outil en ligne complet, le paquet hors ligne autonome, un guide, des modèles ainsi que vos propres rapports et sauvegardes, selon la licence indiquée au paiement.
Est-il inclus dans PRO ?
Les abonnés PRO Semaine, Mois et Année actifs peuvent utiliser l’outil en ligne complet. Le programme hors ligne de ce nouvel outil n’est inclus qu’avec l’achat unique. Vos propres rapports et sauvegardes ne sont pas des téléchargements du programme hors ligne.
Que se passe-t-il si PRO prend fin ?
Vous pouvez toujours consulter et sauvegarder vos données locales. Créer ou modifier des calculs nécessite de renouveler PRO ou un achat unique. Un achat unique séparé reste valable indépendamment de PRO.
Où sont stockées mes données ?
L’espace de calcul stocke les données dans votre navigateur sur cet appareil. Sauvegardez régulièrement. Effacer le stockage du navigateur peut supprimer les données locales. Le compte et les achats sont gérés séparément par le site.
Puis-je utiliser une autre langue ou devise ?
L’interface existe en anglais, espagnol, allemand, français, portugais, italien, néerlandais et russe. Choisissez la devise de calcul indépendamment de la langue. Les conversions utilisent les taux ou hypothèses que vous saisissez.
La démo accepte-t-elle mes données ?
Non. La démo utilise des exemples fictifs et permet de voir le déroulé et des rapports d’exemple. Vos propres saisies et imports sont disponibles dans la version complète.
Remplace-t-il un conseiller professionnel ?
Non. Il explique des calculs à partir de vos saisies. Pour les décisions juridiques, fiscales, sociales, d’investissement, de crédit ou de sécurité, faites appel à un professionnel adapté.
Licence d'usage dans votre propre entreprise. Ni revente ni redistribution. S’ouvre dans votre navigateur juste après le paiement, sur mobile et ordinateur. Vos chiffres restent sur votre appareil. Aucun article physique.
Labo commandes en devises & exposition de trésorerie
Classez par date vos commandes, encaissements et paiements ouverts en devises, comparez les scénarios de cours et de retard que vous saisissez et trouvez les cours d’équilibre de la marge — sans prévision.
Cartographiez votre exposition de change par date — achat unique à 24 $US.
- Achat unique
- Version complète de cet outil sur le site et une version hors ligne à télécharger. Un seul paiement. La copie hors ligne fonctionne sans abonnement.
- Accès avec PRO
- Version complète sur le site tant que votre PRO est actif. L’export de vos résultats et de vos sauvegardes est inclus. Le programme hors ligne s’achète séparément.
Payez par carte, Apple Pay ou Google Pay
- Fonctionne dans tous les pays · dans votre devise
- Lien de téléchargement sur la page de confirmation et par e-mail
- Ce qu’il vous faut: Tout navigateur récent · téléphone et ordinateur · fichier HTML hors ligne · import CSV/XLSX · rapports CSV, XLSX et imprimables · 8 langues
- Remboursement sous 14 jours, pour tout achat
- Formats: Outil interactif dans le navigateur — mobile et ordinateur ; export PDF et CSV
- Outil interactif · navigateur récent · téléphone et ordinateur · version hors ligne téléchargeable.
- Calculs décimaux exacts ; chaque résultat montre son calcul, la version de sa formule et son statut.
- Une devise de base par projet, figée après la première comptabilisation ; autant de devises étrangères que nécessaire, avec leur propre unité minimale ; aucun cours n’est supposé.
- Vos données de travail restent dans le navigateur de votre appareil. Exportez une sauvegarde pour les transférer sur un autre appareil.
- Import CSV / XLSX des expositions, cours et règlements ; exports CSV, classeur de scénarios XLSX, copie JSON, rapports imprimables A4 / US Letter et sauvegardes complètes.
- 8 langues : English, Español, Deutsch, Français, Português, Italiano, Nederlands, Русский.
- Achat unique.
Tout achat est remboursé si vous le demandez dans les 14 jours suivant le paiement. Les fichiers qui ne s’ouvrent pas et tout ce qui ne correspond pas à sa description sont remboursés intégralement à tout moment, sans limite de durée.
