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Währungsrisiko steckt selten in nur einer Rechnung. Eingänge, Lieferantenzahlungen, Darlehen und Aufträge fallen an verschiedenen Tagen an, und eine natürliche Absicherung wirkt nur, soweit Währung, Betrag und Zeitpunkt zusammenpassen. Das FX-Aufträge & Cash-Exposure-Labor bildet das gesamte erfasste Portfolio ab, ohne den Markt vorhersagen zu wollen. Gedacht für Unternehmen, die in Fremdwährung einkaufen oder verkaufen und ihr Exposure nach Datum sehen müssen.
Sieh Brutto- und Nettoexposure je Währung und Zeitfenster. Halte geplante Posten getrennt von bestätigten Verpflichtungen. Erfasse einen Kurs als Basis je Fremdeinheit und teste klar benannte Kurs- oder Zahlungsverzögerungsszenarien. Die Neubewertung zeigt, welche Aufträge die Änderung verursachen, und der Kassenplan zeigt, ob ein verspäteter Eingang erst nach einer fälligen Fremdwährungszahlung kommt.
Verknüpfe einen Verkauf oder Einkauf mit seiner Wirtschaftlichkeit. Für einen Verkauf in Fremdwährung berechnet das Tool den Kurs, bei dem der Deckungsbeitrag null oder eine Zielmarge erreicht – mit den Kosten, die du erfasst hast. Bei mehreren Währungen bleiben andere Kurse fest oder ein Sensitivitätsraster wird gezeigt, statt einer irreführenden einzelnen Schwelle.
Das Tool sagt keine Kurse voraus, führt keinen Umtausch aus, empfiehlt keine Absicherung und führt kein Hedge-Accounting durch. Es liefert einen nachvollziehbaren Exposure-Plan, Margenschwellen, Szenariovergleiche und einen Bericht auf Basis deiner offenen Aufträge und erfassten Kurse.
Das bekommst du
- Eine Notierung überall: Basiswährung je eine Einheit Fremdwährung. Indirekte Notierungen werden einmal umgerechnet und wie erfasst behalten; Kreuzkurse laufen nur über die Basiswährung, mit angezeigtem Weg.
- Forderungen, Verbindlichkeiten, Verkaufs- und Bestellaufträge, Darlehen und Verpflichtungen in jeder Währung – das Vorzeichen folgt der Art und wird nie von Hand eingegeben; Teilbegleichungen verringern den offenen Betrag genau einmal.
- Brutto- und Nettoexposure je Währung und Monats-, Wochen- oder Tagesfenster – immer beide angezeigt, nie über verschiedene Fenster saldiert.
- Sicht auf die natürliche Absicherung: Eingänge gegen Zahlungen im selben Fenster und eine kumulierte Position, die zeigt, wann Zahlungen zuerst kommen.
- Kursszenarien (Prozent, fester Kurs oder erfasster Szenariokurs) und Zahlungsverzögerungen, Zeile für Zeile mit der Basis verglichen.
- Datierter Kassenplan in Basiswährung ab deinem Anfangsbestand, mit niedrigstem Stand und jedem Fehlbetrag unter deinem Minimum.
- Break-even- und Zielmargenkurse für Verkäufe und Einkäufe, mit Sensitivitätsraster, wenn Kosten in anderen Währungen anfallen.
- Fehlende Kurse sperren nur die betroffenen Werte; Originalbeträge bleiben sichtbar. Druckbare Exposure- und Margenberichte, CSV-Exporte, Szenario-Arbeitsmappe (XLSX), JSON-Kopie und vollständige Sicherungen.
So funktioniert es
- Kurse erfassen. Währungen & Kurse: die Kurse, die du verwendest, mit Gültigkeitsdatum, Art und Quelle – direkt oder indirekt erfasst und einheitlich gespeichert.
- Offene Posten auflisten. Offene Aufträge: Forderungen, Verbindlichkeiten, Aufträge, Darlehen und Verpflichtungen mit Betrag, Währung, Fälligkeit und Status bestätigt oder geplant; Begleichungen erfassen, sobald sie anfallen.
- Exposure lesen. Übersicht und Exposure-Zeitachse: brutto und netto je Währung und Zeitfenster, Basiswerte, natürliche Absicherung und Kassenplan, jeweils mit „So wird gerechnet“.
- Testen und berichten. Szenarien und Margenschwellen: eigene Kursänderungen und Verzögerungen gegen die Basis und Break-even-Kurse je Auftrag; Berichte druckt und exportiert das Ergebnis.
Grenzen
Nur erfasste Datensätze und Kurse. Keine Kursprognose, keine Live-Marktdaten, keine Bank- oder Brokeranbindung, keine Geschäftsausführung, keine Absicherungsempfehlung und kein Hedge-Accounting. Ein Schwellen- oder Szenarioergebnis ist eine Rechnung aus deinen Eingaben, keine Beratung. Keine Finanz-, Steuer-, Rechts- oder Buchhaltungsberatung.
Fragen
Sagt es Wechselkurse voraus?
Nein. Es nutzt nur die Kurse, die du erfasst. Szenarien sind deine eigenen, klar benannten Annahmen, und ein Break-even-Kurs ist eine Schwelle aus deinen Kosten – keine Prognose.
Kann es für mich Devisen kaufen oder verkaufen?
Nein. Es gibt keinen Handelsknopf und keine Verbindung zu Bank oder Broker. Im Maßnahmenprotokoll hältst du fest, was du anderswo entschieden oder getan hast.
Sagt es mir, ob ich absichern soll?
Nein. Es zeigt Exposure, Zeitpunkte und Margenwirkung der Kurse und Daten, die du erfasst. Ob und wie du absicherst, entscheidest du mit deiner Bank oder Beratung; das Tool führt kein Hedge-Accounting durch.
Warum zeigt es Brutto- und Nettoexposure?
Netto zeigt die Richtung des Währungsrisikos; brutto das gesamte noch abzuwickelnde Volumen. Eine Forderung von 1.000 und eine Verbindlichkeit von 600 am selben Tag sind netto 400, aber brutto 1.600 – beides zählt.
Was passiert, wenn ein Kurs fehlt?
Nur die Werte in dieser Währung werden gesperrt und benannt; Originalbeträge und alle anderen Währungen bleiben berechnet. Nichts wird mit einem angenommenen Kurs aufgefüllt.
Nutzt das KI?
Nein. Die Berechnungen folgen den Regeln und Annahmen, die im Tool angezeigt werden. Die Hilfe erklärt Eingaben, Formeln und Grenzen.
Was ist im Einmalkauf enthalten?
Das vollständige Online-Tool, das eigenständige Offline-Paket, eine Anleitung, Vorlagen sowie deine eigenen Berichte und Sicherungen, unter der beim Kauf angezeigten Lizenz.
Ist es in PRO enthalten?
Aktive PRO-Abonnenten (Woche, Monat, Jahr) können das vollständige Online-Tool nutzen. Das Offline-Programm dieses neuen Tools gibt es nur mit dem Einmalkauf. Eigene Berichte und Datensicherungen zählen nicht als Downloads des Offline-Programms.
Was passiert, wenn PRO endet?
Du kannst deine vorhandenen lokalen Daten weiter ansehen und sichern. Neue Berechnungen oder Änderungen erfordern ein erneuertes PRO oder einen Einmalkauf. Ein separater Einmalkauf bleibt unabhängig von PRO gültig.
Wo werden meine Daten gespeichert?
Der Arbeitsbereich speichert Daten in deinem Browser auf diesem Gerät. Sichere regelmäßig. Das Löschen des Browserspeichers kann lokale Daten entfernen. Konto- und Kaufdaten verwaltet die Website getrennt.
Kann ich eine andere Sprache oder Währung nutzen?
Die Oberfläche gibt es auf Englisch, Spanisch, Deutsch, Französisch, Portugiesisch, Italienisch, Niederländisch und Russisch. Die Rechenwährung wählst du unabhängig von der Sprache. Umrechnungen nutzen die Kurse oder Annahmen, die du einträgst.
Nimmt die Demo meine Daten an?
Nein. Die Demo nutzt erfundene Beispiele und zeigt Ablauf und Beispielberichte. Eigene Eingaben und Importe gibt es in der Vollversion.
Ersetzt das eine fachliche Beratung?
Nein. Es erklärt Berechnungen auf Basis deiner Eingaben. Für Rechts-, Steuer-, Arbeits-, Anlage-, Kredit- und Sicherheitsentscheidungen hole passende fachliche Beratung ein.
Lizenz zur Nutzung in deinem eigenen Unternehmen. Kein Weiterverkauf, keine Weitergabe. Öffnet sich direkt nach der Zahlung im Browser, auf Handy und Computer. Deine Zahlen bleiben auf deinem Gerät. Kein physischer Artikel.
FX-Aufträge & Cash-Exposure-Labor
Ordne offene Fremdwährungsaufträge, Eingänge und Zahlungen nach Datum, vergleiche erfasste Kurs- und Verzögerungsszenarien und finde Break-even-Kurse der Marge – ohne Prognose.
Ordne dein Währungsexposure nach Datum – einmal kaufen für 24 $.
- Einmalkauf
- Vollversion dieses Tools auf der Website und eine Offline-Version zum Herunterladen. Eine Zahlung. Die Offline-Kopie funktioniert ohne Abo.
- Zugang mit PRO
- Vollversion auf der Website, solange Ihr PRO aktiv ist. Der Export Ihrer Ergebnisse und Sicherungen ist enthalten. Das Offline-Programm wird separat gekauft.
Mit Karte, Apple Pay oder Google Pay bezahlen
- Funktioniert in jedem Land · in deiner Währung
- Download-Link auf der Bestätigungsseite und per E-Mail
- Was du brauchst: Jeder moderne Browser · Telefon und Computer · Offline-HTML-Datei · CSV/XLSX-Import · CSV-, XLSX- und Druckberichte · 8 Sprachen
- Rückerstattung innerhalb von 14 Tagen, für jeden Kauf
- Formate: Interaktives Tool im Browser — Handy und Computer; Export als PDF & CSV
- Interaktives Tool · moderner Browser · Telefon und Computer · herunterladbare Offline-Version.
- Exakte Dezimalrechnung; jedes Ergebnis zeigt Rechenweg, Formelversion und Status.
- Eine Basiswährung je Projekt, nach der ersten Buchung fixiert; beliebig viele Fremdwährungen mit eigener kleinster Einheit; Kurse werden nie angenommen.
- Deine Arbeitsdaten bleiben im Browser auf deinem Gerät. Exportiere eine Sicherung, um sie auf ein anderes Gerät zu bringen.
- CSV-/XLSX-Import von Exposures, Kursen und Begleichungen; CSV-Exporte, Szenario-Arbeitsmappe (XLSX), JSON-Kopie, druckbare Berichte A4 / US Letter und vollständige Sicherungen.
- 8 Sprachen: English, Español, Deutsch, Français, Português, Italiano, Nederlands, Русский.
- Einmalkauf.
Jeder Kauf wird erstattet, wenn du dich innerhalb von 14 Tagen nach der Zahlung meldest. Dateien, die sich nicht öffnen lassen, und alles, was nicht der Beschreibung entspricht, erstatten wir jederzeit vollständig, ohne Frist.
