Lo strumento risponde a una domanda pratica: quanto possono prelevare i soci dall’azienda senza usare il denaro già necessario per fatture, saldi vincolati o la riserva operativa? Tiene separati stipendio, rimborso spese, restituzione del prestito del socio, apporti e distribuzioni di utili, perché queste operazioni non significano la stessa cosa anche se muovono tutte la cassa.

Parti dai saldi davvero disponibili. Togli il denaro vincolato e il minimo che deve restare su ogni conto. Aggiungi stipendi, imposte, affitto, fornitori e rate di debito certi entro l’orizzonte scelto. Proteggi una riserva fissa o alcuni mesi di spese essenziali. Il risultato è un tetto sicuro di cassa basato sui tuoi record e sulle tue regole. Il denaro non ancora arrivato non finanzia mai la base: gli incassi confermati e attesi restano in scenari chiaramente segnati.

La capacità di cassa non coincide con l’utile legalmente distribuibile. Se il commercialista o i tuoi registri indicano un limite contabile di distribuzione, inseriscilo e lo strumento applica il minore dei due. Senza limite, il report lascia questo controllo visibilmente aperto invece di presentare la cassa come utile legale.

Con più soci, confronta le quote attuali con le distribuzioni passate. La vista di riequilibrio mostra chi ha già ricevuto più o meno dell’obiettivo cumulato e ripartisce l’importo disponibile senza pagamenti negativi. I pagamenti arrotondati sommano sempre esattamente l’importo ripartito. Uno scenario con incassi futuri può mostrare la prima data in cui un pagamento richiesto diventa sostenibile, mentre la base resta prudente.

Esempio: su 100.000 di cassa, 10.000 sono vincolati e 20.000 devono restare sul conto. Le fatture nell’orizzonte sono 30.000 e la riserva 15.000. Il tetto sicuro di cassa è 25.000. Se sotto il limite contabile restano 10.000, il tetto finale è 10.000. Con quote 60/40 sarebbero 6.000 e 4.000 — con distribuzioni precedenti di 8.000 e 0 gli obiettivi cumulati sono 10.800 e 7.200, quindi i pagamenti diventano 2.800 e 7.200. Una richiesta di 12.000 appare con un ammanco di 2.000, mai come sicura.

Cosa non fa: calcolare imposte personali o societarie, decidere la distribuibilità legale, spostare denaro, sostituire le buste paga o dare consulenza contabile. Ogni numero è supporto alle decisioni basato sui tuoi dati, con formula, versione e numeri usati a portata di clic.

Apri la demo fittizia per esplorare ogni scheda. Un acquisto unico include lo strumento online completo e il pacchetto offline scaricabile. Un abbonamento PRO attivo include lo strumento online completo; il nuovo pacchetto offline resta parte dell’acquisto unico.