L’outil répond à une question pratique : combien les associés peuvent-ils retirer de l’entreprise sans utiliser l’argent déjà nécessaire pour les factures, les soldes bloqués ou la réserve d’exploitation ? Il sépare salaire, remboursement de frais, remboursement de prêt d’associé, apports et distributions de bénéfices, car ces opérations n’ont pas le même sens même si toutes déplacent de la trésorerie.

Commencez par les soldes réellement disponibles. Retirez l’argent bloqué et le minimum qui doit rester sur chaque compte. Ajoutez paie, impôts, loyer, fournisseurs et échéances de dette fermes dans l’horizon choisi. Protégez une réserve fixe ou plusieurs mois de dépenses essentielles. Le résultat est un plafond sûr de trésorerie fondé sur vos enregistrements et vos règles. L’argent pas encore arrivé ne finance jamais la base : les encaissements confirmés et attendus restent dans des scénarios clairement signalés.

La capacité de trésorerie n’est pas le bénéfice légalement distribuable. Si votre expert-comptable ou vos comptes donnent un plafond comptable de distribution, saisissez-le : l’outil applique le plus bas des deux. Sans plafond, le rapport laisse ce contrôle visiblement ouvert au lieu de présenter la trésorerie comme un bénéfice légal.

Avec plusieurs associés, comparez les quotes-parts actuelles aux distributions antérieures. La vue d’équilibrage montre qui a déjà reçu plus ou moins que l’objectif cumulé et répartit le montant disponible sans paiement négatif. Les versements arrondis totalisent toujours exactement le montant réparti. Un scénario d’encaissement futur peut montrer la première date où un versement demandé devient possible, tandis que la base reste prudente.

Exemple : sur 100 000 de trésorerie, 10 000 sont bloqués et 20 000 doivent rester sur le compte. Les factures dans l’horizon font 30 000 et la réserve 15 000. Le plafond sûr est de 25 000. S’il reste 10 000 sous le plafond comptable, le plafond final est de 10 000. Avec des quotes-parts 60/40, cela fait 6 000 et 4 000 — avec des distributions antérieures de 8 000 et 0, les objectifs cumulés sont 10 800 et 7 200, donc les versements 2 800 et 7 200. Une demande de 12 000 apparaît avec un manque de 2 000, jamais comme sûre.

Ce qu’il ne fait pas : calculer l’impôt personnel ou de société, décider de la distribuabilité légale, déplacer de l’argent, remplacer la paie ou donner un conseil comptable. Chaque chiffre est une aide à la décision issue de vos saisies, avec la formule, sa version et les nombres utilisés à un clic.

Ouvrez la démo fictive pour parcourir chaque onglet. Un achat unique comprend l’outil complet en ligne et le programme hors ligne téléchargeable. Un abonnement PRO actif comprend l’outil complet en ligne ; le nouveau programme hors ligne reste réservé à l’achat unique.