Инструмент отвечает на практический вопрос: сколько владельцы могут взять из бизнеса, не трогая деньги, которые уже нужны на счета к оплате, ограниченные остатки или рабочий резерв? Он держит раздельно зарплату, возмещение расходов, погашение займа владельца, взносы и распределения прибыли, потому что эти операции означают разное, даже если все они двигают деньги.

Начните с остатков, которые действительно доступны. Вычтите ограниченные деньги и минимум, который должен оставаться на каждом счёте. Добавьте твёрдые платежи по зарплате, налогам, аренде, поставщикам и долгам в пределах выбранного горизонта. Защитите фиксированный резерв или несколько месяцев обязательных расходов. Результат — безопасный по деньгам потолок на основе ваших записей и правил. Деньги, которые ещё не пришли, никогда не финансируют базовый расчёт: подтверждённые и ожидаемые поступления остаются в явно помеченных сценариях.

Денежная возможность — не то же самое, что прибыль, которую законно можно распределить. Если бухгалтер или учёт дают учётный лимит распределения, введите его — инструмент применит меньшее из двух ограничений. Без лимита отчёт оставляет эту проверку явно открытой, а не выдаёт деньги за законную прибыль.

При нескольких владельцах сравните текущие доли с прежними распределениями. Вид выравнивания показывает, кто уже получил больше или меньше накопленной цели, и делит доступную сумму без отрицательных выплат. Округлённые выплаты всегда в точности дают распределяемую сумму. Сценарий с будущими поступлениями покажет первую дату, когда запрошенная выплата станет возможной, а базовый расчёт остаётся осторожным.

Пример: из 100 000 на счёте 10 000 ограничены, а 20 000 должны оставаться на счёте. Счета в горизонте — 30 000, резерв — 15 000. Безопасный потолок — 25 000. Если по учётному лимиту осталось 10 000, итоговый потолок — 10 000. При долях 60/40 это 6 000 и 4 000 — а с прежними распределениями 8 000 и 0 накопленные цели равны 10 800 и 7 200, поэтому выплаты — 2 800 и 7 200. Запрос 12 000 показывается с нехваткой 2 000 и никогда как безопасный.

Чего он не делает: не считает личные или корпоративные налоги, не решает вопрос законности распределения, не переводит деньги, не заменяет расчёт зарплаты и не даёт бухгалтерских консультаций. Каждая цифра — поддержка решения по вашим данным, с формулой, её версией и использованными числами в один клик.

Откройте вымышленное демо, чтобы посмотреть каждую вкладку. Разовая покупка включает полный онлайн-инструмент и скачиваемый офлайн-пакет программы. Активная подписка PRO включает полный онлайн-инструмент; новый офлайн-пакет остаётся частью разовой покупки.