A ferramenta responde a uma pergunta prática: quanto os sócios podem tirar da empresa sem usar o dinheiro que já é necessário para contas, saldos restritos ou a reserva operacional? Ela mantém separados salário, reembolso de despesas, devolução de empréstimo do sócio, aportes e distribuições de lucros, porque essas operações não significam a mesma coisa, mesmo que todas movimentem caixa.

Comece pelos saldos realmente disponíveis. Tire o dinheiro restrito e o mínimo que precisa ficar em cada conta. Some folha, impostos, aluguel, fornecedores e dívidas firmes dentro do horizonte escolhido. Proteja uma reserva fixa ou alguns meses de gastos essenciais. O resultado é um teto seguro de caixa baseado nos seus registros e regras. Dinheiro que ainda não chegou nunca financia a base: recebimentos confirmados e esperados ficam em cenários claramente marcados.

Capacidade de caixa não é o mesmo que lucro legalmente distribuível. Se o seu contador ou os seus registros indicarem um limite contábil de distribuição, informe-o e a ferramenta aplica o menor dos dois. Sem limite, o relatório mantém essa verificação visivelmente em aberto em vez de apresentar caixa como lucro legal.

Com vários sócios, compare as participações atuais com as distribuições anteriores. A visão de equilíbrio mostra quem já recebeu mais ou menos que a meta acumulada e divide o valor disponível sem pagamentos negativos. Os pagamentos arredondados sempre somam exatamente o valor dividido. Um cenário com recebimentos futuros pode mostrar a primeira data em que um pagamento solicitado cabe, enquanto a base continua prudente.

Exemplo: de 100.000 em caixa, 10.000 são restritos e 20.000 precisam ficar na conta. As contas dentro do horizonte somam 30.000 e a reserva é 15.000. O teto seguro de caixa é 25.000. Se restarem 10.000 no limite contábil, o teto final é 10.000. Com participações 60/40 seriam 6.000 e 4.000 — com distribuições anteriores de 8.000 e 0, as metas acumuladas são 10.800 e 7.200, então os pagamentos ficam 2.800 e 7.200. Um pedido de 12.000 aparece com falta de 2.000, nunca como seguro.

O que não faz: calcular imposto pessoal ou da empresa, decidir se a distribuição é legal, movimentar dinheiro, substituir a folha de pagamento ou dar consultoria contábil. Cada número é apoio à decisão a partir dos seus dados, com a fórmula, a versão e os números usados a um clique.

Abra a demo fictícia para ver cada aba. Uma compra única inclui a ferramenta online completa e o pacote offline para download. Uma assinatura PRO ativa inclui a ferramenta online completa; o novo pacote offline continua fazendo parte da compra única.