Das Tool beantwortet eine praktische Frage: Wie viel können die Inhaber aus dem Unternehmen nehmen, ohne Geld zu verwenden, das bereits für Rechnungen, gebundene Salden oder die Betriebsreserve gebraucht wird? Es hält Gehalt, Auslagenerstattung, Rückzahlung von Inhaberdarlehen, Einlagen und Gewinnausschüttungen getrennt, denn diese Vorgänge bedeuten nicht dasselbe, auch wenn sie alle Geld bewegen.

Beginne mit den Salden, die wirklich verfügbar sind. Zieh gebundenes Geld und den Mindestbetrag ab, der auf jedem Konto bleiben muss. Füge feste Löhne, Steuern, Mieten, Lieferanten- und Kreditzahlungen innerhalb deines Planungshorizonts hinzu. Schütze eine feste Reserve oder einige Monate notwendiger Ausgaben. Das Ergebnis ist eine kassensichere Obergrenze auf Basis deiner Datensätze und Regeln. Geld, das noch nicht da ist, finanziert nie die Basis: bestätigte und erwartete Eingänge bleiben in klar gekennzeichneten Szenarien.

Liquidität ist nicht dasselbe wie rechtlich ausschüttbarer Gewinn. Wenn deine Steuerberatung oder deine Unterlagen eine buchhalterische Ausschüttungsgrenze nennen, trag sie ein — das Tool nimmt den niedrigeren der beiden Werte. Ohne Grenze hält der Bericht diese Prüfung sichtbar offen, statt Liquidität als Gewinn darzustellen.

Bei mehreren Inhabern vergleichst du die aktuellen Anteile mit früheren Ausschüttungen. Die Ausgleichsansicht zeigt, wer bereits mehr oder weniger als das kumulierte Ziel erhalten hat, und teilt den verfügbaren Betrag ohne negative Zahlungen auf. Gerundete Auszahlungen ergeben immer exakt den aufgeteilten Betrag. Ein Szenario mit künftigen Eingängen zeigt das erste Datum, an dem eine gewünschte Zahlung passt, während die Basis vorsichtig bleibt.

Rechenbeispiel: Von 100.000 Guthaben sind 10.000 gebunden und 20.000 müssen auf dem Konto bleiben. Rechnungen im Horizont betragen 30.000, die Reserve 15.000. Die kassensichere Obergrenze ist 25.000. Bleiben unter der buchhalterischen Grenze 10.000, ist die endgültige Obergrenze 10.000. Bei Anteilen 60/40 ergibt das 6.000 und 4.000 — mit früheren Ausschüttungen von 8.000 und 0 sind die kumulierten Ziele 10.800 und 7.200, die Auszahlungen also 2.800 und 7.200. Ein Wunsch von 12.000 wird mit 2.000 Fehlbetrag angezeigt, nie als sicher.

Was es nicht tut: persönliche oder betriebliche Steuern berechnen, über rechtliche Ausschüttbarkeit entscheiden, Geld bewegen, die Lohnabrechnung ersetzen oder Buchhaltungsberatung geben. Jede Zahl ist Entscheidungshilfe aus deinen eigenen Eingaben, mit Formel, Version und verwendeten Zahlen nur einen Klick entfernt.

Öffne die erfundene Demo, um jeden Reiter anzusehen. Ein Einmalkauf umfasst das vollständige Online-Tool und das herunterladbare Offline-Programmpaket. Ein aktives PRO-Abo umfasst das vollständige Online-Tool; das neue Offline-Paket bleibt Teil des Einmalkaufs.