De tool beantwoordt een praktische vraag: hoeveel kunnen de eigenaren uit het bedrijf halen zonder geld te gebruiken dat al nodig is voor rekeningen, geblokkeerde saldi of de bedrijfsreserve? Hij houdt salaris, onkostenvergoeding, aflossing van een eigenaarslening, stortingen en winstuitkeringen apart, want die betekenen niet hetzelfde, ook al bewegen ze allemaal geld.

Begin met de saldi die echt beschikbaar zijn. Trek geblokkeerd geld en het minimum dat op elke rekening moet blijven af. Tel vaste lonen, belasting, huur, leveranciers en leningtermijnen binnen je planningshorizon op. Bescherm een vaste reserve of een aantal maanden noodzakelijke uitgaven. Het resultaat is een kasveilig plafond op basis van jouw gegevens en regels. Geld dat nog niet binnen is, financiert nooit de basis: bevestigde en verwachte ontvangsten blijven in duidelijk gemarkeerde scenario’s.

Kasruimte is niet hetzelfde als wettelijk uitkeerbare winst. Geeft je accountant of administratie een boekhoudkundige uitkeringsgrens, vul die dan in; de tool neemt de laagste van de twee. Zonder grens houdt het rapport die controle zichtbaar open in plaats van kas als winst voor te stellen.

Bij meerdere eigenaren vergelijk je de huidige aandelen met eerdere uitkeringen. De rechttrekweergave toont wie al meer of minder kreeg dan het cumulatieve doel en verdeelt het beschikbare bedrag zonder negatieve betalingen. Afgeronde uitkeringen tellen altijd precies op tot het verdeelde bedrag. Een scenario met toekomstige ontvangsten toont de eerste datum waarop een gevraagde betaling past, terwijl de basis voorzichtig blijft.

Rekenvoorbeeld: van 100.000 kas is 10.000 geblokkeerd en moet 20.000 op de rekening blijven. Rekeningen binnen de horizon zijn 30.000 en de reserve 15.000. Het kasveilige plafond is 25.000. Resteert er 10.000 onder de boekhoudkundige grens, dan is het definitieve plafond 10.000. Met aandelen 60/40 is dat 6.000 en 4.000 — met eerdere uitkeringen van 8.000 en 0 zijn de cumulatieve doelen 10.800 en 7.200, dus worden de uitkeringen 2.800 en 7.200. Een verzoek van 12.000 verschijnt met 2.000 tekort, nooit als veilig.

Wat hij niet doet: persoonlijke of vennootschapsbelasting berekenen, beslissen over wettelijke uitkeerbaarheid, geld verplaatsen, de salarisadministratie vervangen of boekhoudkundig advies geven. Elk getal is beslissingshulp op basis van jouw invoer, met formule, versie en gebruikte getallen één klik verderop.

Open de verzonnen demo om elk tabblad te bekijken. Een eenmalige aankoop omvat de volledige online tool en het downloadbare offline programma. Een actief PRO-abonnement omvat de volledige online tool; het nieuwe offline pakket blijft onderdeel van de eenmalige aankoop.