Zet maximaal 30 rekeningen op een rij — betaalrekeningen, spaarrekeningen, beleggingsrekeningen, pensioen, vastgoed, voertuigen, crypto, creditcards, leningen en hypotheken — en typ dan één keer per maand per rekening het eindsaldo in de volgende kolom van het momentopnameraster. De totale bezittingen, de totale schulden, het vermogen, de verandering tegenover vorige maand en de verandering sinds het begin van het jaar rekenen zichzelf uit, en het Overzicht toont twaalf kerncijfers en vier grafieken zonder dat je een formule aanraakt.

Het blad Verdeling leest de laatst ingevulde kolom en laat zien wat elke beleggingscategorie waard is, welk aandeel die in je portefeuille heeft, hoever die is afgedreven van de streefwaarde die je op Instellingen hebt gezet, en precies hoeveel je moet bijkopen of afbouwen om weer op plan te komen. Het blad Beleggingen houdt maximaal 60 posities bij met aantallen, gemiddelde kostprijs en actuele koers, zodat je de marktwaarde, het ongerealiseerde resultaat en het gewicht per positie, per rekening en per categorie ziet.

Prognose laat je huidige vermogen en je maandelijkse inleg samengesteld doorgroeien tegen een gemengd verwacht rendement, gewogen naar je verdeling, in een voorzichtig, een verwacht en een optimistisch scenario, 30 jaar lang — en zegt in welk jaar je 100k, 250k, 500k en een miljoen passeert. Doelen zet je jaarlijkse uitgaven om in een FI-getal met de 4%-regel (Bengen, 1994; het Trinity-onderzoek, Cooley, Hubbard & Walz, 1998), en rekent daarna met NPER de jaren tot financiële onafhankelijkheid uit, met PMT de inleg die nodig is om een streefleeftijd te halen, en je Coast FI-getal. Schulden doet hetzelfde rekenwerk andersom: maanden tot aflossing, aflosdatum en de rente die nog te betalen is, voor elke schuld.

Gebouwd voor Excel 2016+ en Google Sheets met alleen klassieke, compatibele formules — geen macro's, geen invoegtoepassingen, niets vergrendeld. Er staan voorbeeldgegevens van een realistisch huishouden in, zodat elke grafiek bij het eerste openen leeft; wis de gele cellen en het is van jou.