Kasconversiecyclus-calculator
Hoeveel dagen zit mijn kas vast?
De dagen die klanten nodig hebben om te betalen, plus de dagen dat voorraad blijft liggen, min de dagen die jij neemt om leveranciers te betalen. In het voorbeeld is dat 52 + 34 − 30 = 56 dagen, waardoor US$ 214.935 aan kas in het bedrijf vastzit — ongeveer US$ 25.792 per jaar tegen 12,0%. 10 dagen sneller innen zou US$ 39.452 vrijmaken.
Een bedrijf kan op papier winstgevend zijn en toch te weinig kas op de bank hebben, omdat het geld aan het wachten is: in onbetaalde facturen, op de plank, of al betaald aan leveranciers. De kasconversiecyclus telt die dagen. Deze pagina zet ze om in geld — hoeveel er vastzit, wat het je kost, en hoeveel elke 10 dagen die je terugwint op de bank zet.
KrapJe kas zit 56 dagen vast tussen betalen voor wat je verkoopt en ervoor betaald worden: US$ 214.935 aan werkkapitaal, dat ongeveer US$ 25.792 per jaar kost tegen 12,0%. 10 dagen sneller innen zou US$ 39.452 vrijmaken.
| Kasconversiecyclus | 56 dagen | 52 dagen om te innen + 34 in voorraad − 30 die jij neemt om te betalen |
|---|---|---|
| Kas die vastzit | US$ 214.935 | onbetaalde facturen + voorraad − onbetaalde leveranciersrekeningen |
| In onbetaalde klantfacturen | US$ 205.151 | een jaar omzet × 52 ÷ 365 |
| In voorraad | US$ 83.165 | een jaar directe kosten × 34 ÷ 365 |
| Verschuldigd aan leveranciers (werkt voor jou) | US$ 73.381 | een jaar directe kosten × 30 ÷ 365 |
| Wat de vastzittende kas per jaar kost | US$ 25.792 | tegen 12,0% per jaar |
| Vrij door 10 dagen sneller te innen | US$ 39.452 | een eenmalige winst op de bank, geen jaarlijkse |
| Vrij door leveranciers 10 dagen later te betalen | US$ 24.460 | hetzelfde effect van de andere kant — als je leveranciers akkoord gaan |
| Klanten betalen na | Cyclus (dagen) | Kas die vastzit | Ten opzichte van nu |
|---|---|---|---|
| 15 dagen | 19 | US$ 68.962 | US$ -145.973 |
| 30 dagen | 34 | US$ 128.140 | US$ -86.795 |
| 45 dagen | 49 | US$ 187.318 | US$ -27.616 |
| 60 dagen | 64 | US$ 246.496 | +US$ 31.562 |
| 90 dagen | 94 | US$ 364.853 | +US$ 149.918 |
Draait in je browser met vaste, geteste formules — dezelfde exacte rekenkunde als de Business X-Ray. Niets wat je invult wordt verstuurd of opgeslagen.
Eén vraag beantwoord. Er wachten er nog acht.
Deze pagina test één ding met een paar maandcijfers. De Business Decision X-Ray haalt je hele bedrijf door dezelfde rekenmotor, dag voor dag: negen tests, het exacte breekpunt, de kleinste reparatie en een gedateerd actieplan. Open demo van alle onderdelen, zonder aanmelding.
Zo werkt deze calculator
De cyclus in dagen is de tijd die klanten nodig hebben om te betalen (DSO) plus de tijd dat voorraad ligt voordat hij verkocht wordt (DIO) min de tijd die jij neemt om leveranciers te betalen (DPO). Elk onderdeel is ook een bedrag: een jaar omzet × DSO ÷ 365 wacht in onbetaalde facturen; een jaar directe kosten × DIO ÷ 365 ligt op de plank; een jaar directe kosten × DPO ÷ 365 is geld dat leveranciers je hebben geleend door te wachten op betaling.
Kas die vastzit is facturen plus voorraad min wat je leveranciers verschuldigd bent. Het is geld dat het bedrijf nodig heeft om op de huidige omvang te blijven draaien — en het groeit mee met de omzet, en daarom komen snelgroeiende bedrijven vaak kas tekort. De jaarlijkse kosten zijn dat bedrag tegen wat geld je kost.
Het label is een vuistregel, geen branchebenchmark: Pass tot 45 dagen, Tight tot 90, Fail daarboven. Wat normaal is verschilt enorm tussen een café en een groothandel; het bedrag telt zwaarder dan het label.
De formule
Kasconversiecyclus = DSO + DIO − DPO.
Kas die vastzit = omzet × 12 × DSO ÷ 365 + directe kosten × 12 × DIO ÷ 365 − directe kosten × 12 × DPO ÷ 365, waarbij directe kosten = maandomzet × (1 − brutomarge). Jaarlijkse kosten = kas die vastzit × wat geld kost.
Vrij door 10 dagen sneller innen = omzet × 12 × 10 ÷ 365.
Rekenvoorbeeld
De voorbeeldgroothandel verkoopt voor $120.000 per maand tegen een brutomarge van 38%. Klanten doen er 52 dagen over om te betalen, voorraad ligt 34 dagen en de groothandel betaalt leveranciers na 30. De cyclus is 56 dagen: US$ 205.151 wacht in facturen en US$ 83.165 ligt in voorraad, min US$ 73.381 verschuldigd aan leveranciers — US$ 214.935 vast, wat ongeveer US$ 25.792 per jaar kost tegen 12%.
Klanten 10 dagen eerder laten betalen zou eenmalig US$ 39.452 op de bank zetten; leveranciers 10 dagen later betalen zou US$ 24.460 vrijmaken. De tabel toont het hele bereik van 15 tot 90 dagen.
Wat deze calculator niet doet
- Hij werkt met gemiddelden. Eén grote onbetaalde factuur of een seizoensgebonden voorraadopbouw kan een paar weken veel meer kas vasthouden dan het gemiddelde laat zien.
- Hij gaat ervan uit dat de inkoop gelijk is aan de directe kosten; als je voorraad opbouwt of afbouwt, wijken de leveranciersrekeningen af.
- Hij weet niet wanneer afzonderlijke facturen vervallen — de Business X-Ray volgt elke factuur op datum. Het is geen boekhoudkundig of financieel advies.
Veelgestelde vragen
Wat is een goede kasconversiecyclus?
Korter is beter voor de kas, en een negatieve cyclus — klanten die betalen voordat jij leveranciers betaalt — is de beste positie van allemaal. Wat haalbaar is hangt af van je branche: winkels die aan de kassa betaald worden kunnen negatief zitten, terwijl producenten en groothandels vaak op 60 dagen of meer zitten.
Hoe vind ik mijn DSO, DIO en DPO?
DSO ≈ onbetaalde klantfacturen ÷ jaaromzet × 365. DIO ≈ voorraadwaarde ÷ jaarlijkse directe kosten × 365. DPO ≈ onbetaalde leveranciersrekeningen ÷ jaarlijkse directe kosten × 365. De ouderdomsoverzichten van debiteuren en crediteuren in je boekhoudsoftware geven de saldi.
Is kas vrijmaken hetzelfde als winst maken?
Nee. Sneller innen zet eenmalig kas op de bank; het voegt geen winst toe, behalve de kosten van geld die je er niet meer over betaalt. Het kan wel het verschil zijn tussen de salarissen kunnen betalen en niet.
Moet ik mijn leveranciers gewoon later betalen?
Alleen als dat is afgesproken. Te laat betalen zonder afspraak kost goodwill, kortingen voor vroege betaling en soms boetes — vaak meer dan de kas waard is.
Verwante beslissingen
- Betaaltermijn-calculator voor je kasstroom — Wat Net 60 of Net 90 met je kas doet — voordat je ermee akkoord gaat.
- Runway-calculator: hoe lang gaat je kas mee? — Hoeveel maanden je kas meegaat — nu, zonder omzet en als de omzet daalt.
- Dealveiligheid-calculator — Of een grote order je kas veilig houdt tot de klant betaalt.
- Wat als mijn grootste klant te laat betaalt? Van Net 30 naar Net 60
- Boetiekvoorraad per maat en kleur, niet alleen per model
Formules gecontroleerd op 26 september 2026
