Калькулятор риска зависимости от клиентов
Какая доля выручки от одного клиента — это слишком много?
Сама доля — лишь половина ответа; важно, что потеря этого клиента сделает с вашими деньгами. Северный Ритейл даёт 32,7% выручки бизнеса из примера. Его потеря превращает месячную прибыль в -6 750 $, а денег сверх резерва хватит на 5,6 мес. · дней: 171.
Эмпирические правила ограничивают долю выручки, которую может приносить один клиент. Но одна и та же доля может быть безвредной для бизнеса с высокой маржой и большими деньгами и смертельной для бизнеса без них. Этот калькулятор измеряет долю, концентрацию всей клиентской базы и единственный вопрос, важный для выживания: что будет, если клиент уйдёт.
Не проходит4 из 4 перечисленных клиентов могут в одиночку увести вас в минус. Потеря Северный Ритейл (32,7%) оставляет вам 5,6 мес. · дней: 171 до резерва.
| Доля крупнейшего клиента | 32,7% | Северный Ритейл |
|---|---|---|
| Доля топ-3 клиентов | 60,6% | от общей выручки в месяц |
| Индекс концентрации (HHI) | 1 544 | сумма квадратов долей перечисленных клиентов, от 0 до 10 000; чем выше, тем сильнее концентрация |
| Месячная прибыль сегодня | 900 $ | выручка × валовая маржа − прочие выплаты |
| Клиенты, потеря любого из которых уведёт вас в минус | 4 из 4 | Северный Ритейл, Клиники Гавань, Ольха и Ко, Пустельга Фудс |
| Клиент | Доля | Прибыль в месяц после ухода | Запас до резерва |
|---|---|---|---|
| Северный Ритейл | 32,7% | -6 750 $ | 5,6 мес. · дней: 171 |
| Клиники Гавань | 16,4% | -2 925 $ | 12,9 мес. · дней: 395 |
| Ольха и Ко | 11,5% | -1 800 $ | 21,1 мес. · дней: 642 |
| Пустельга Фудс | 8,7% | -1 125 $ | 33,7 мес. · дней: 1 027 |
Считается в вашем браузере по фиксированным проверенным формулам — та же точная арифметика, что и в Business X-Ray. Ничего из введённого не отправляется и не сохраняется.
Один вопрос решён. Ещё восемь ждут.
Эта страница проверяет одну вещь по нескольким месячным цифрам. Business Decision X-Ray прогоняет весь ваш бизнес через тот же движок, день за днём: девять проверок, точная точка разрыва, минимальное исправление и план действий с датами. Открытое демо всех разделов, без регистрации.
Как работает этот калькулятор
Доля каждого клиента — его выручка в месяц ÷ общая выручка в месяц. Всё, что вы не перечислили, считается «всеми остальными» — это входит в общую сумму, но не в таблицу.
Индекс концентрации — это индекс Херфиндаля–Хиршмана, применённый к вашим клиентам: возведите долю каждого перечисленного клиента в процентах в квадрат и сложите. Один клиент со 100% даёт 10 000; сто равных клиентов — 100. Индекс отражает форму всей клиентской базы, а не только самого крупного клиента.
Затем проверка на выживание. Потеря клиента убирает его валовую прибыль — выручка × маржа, — а выплаты остаются. Таблица показывает месячную прибыль после каждой потери и, если она становится отрицательной, на сколько хватит денег сверх резерва.
Формула
Доля = выручка клиента ÷ общая выручка.
HHI = Σ (доля в %)² по перечисленным клиентам.
Прибыль после потери клиента = общая выручка × маржа − выплаты − выручка клиента × маржа.
Разбор примера
Крупнейший клиент бизнеса из примера, Северный Ритейл, приносит 32,7% выручки, а топ-3 — 60,6%. При небольшой месячной прибыли 4 из 4 перечисленных клиентов могут в одиночку увести его в минус. Потеря Северный Ритейл оставляет 5,6 мес. · дней: 171 до резерва — время, за которое нужно заменить эту работу.
Доля выручки — это не доля риска
Два клиента с одинаковой выручкой могут нести разный риск: один платит за 15 дней, другой — за 75. Клиент с длинной оплатой держит у себя больше ваших денег и может сорвать выплату зарплаты, просто заплатив поздно, даже никуда не уходя. Проверка зависимости от клиентов в Business X-Ray взвешивает каждого клиента по деньгам, которые он удерживает, а не только по выручке, которую он приносит.
Чего этот калькулятор не делает
- Предполагается, что выручка потерянного клиента исчезает сразу и ничем не замещается.
- Сроки оплаты по каждому клиенту здесь не моделируются; это есть в Business X-Ray.
- HHI учитывает только перечисленных вами клиентов.
Частые вопросы
Что такое риск зависимости от клиентов?
Риск того, что потеря одного или нескольких клиентов серьёзно навредит бизнесу. Обычно его измеряют долей крупнейшего клиента в выручке, долей топ-5 или индексом, например HHI.
Какая доля слишком высокая?
Кредиторы и покупатели бизнеса часто спрашивают о концентрации клиентов, но официального порога нет. Проверка на этой странице прямее: если потеря клиента уводит вас в минус, его доля слишком высока для вашей нынешней маржи и денег.
Применяется ли HHI к клиентам?
HHI создан для измерения концентрации рынка. Применённый к вашим клиентам, он компактно показывает, распределяется ли выручка шире или собирается в одних руках со временем. Сравнивайте свой показатель с ним же в динамике, а не с эталоном.
Как снизить зависимость?
Растите других клиентов, заключайте более длинные контракты с крупным, требуйте предоплату или накопите столько денег, чтобы потерю можно было пережить. Меняйте цифры выше, чтобы увидеть, насколько каждый из этих шагов сдвигает запас.
Связанные решения
- Калькулятор отсрочки платежа и денежного потока — Что Net 60 или Net 90 сделают с вашими деньгами — до того, как вы согласитесь.
- Калькулятор падения продаж — Насколько могут упасть продажи до убытка — и до того, как кончатся деньги.
- Калькулятор запаса денег — На сколько месяцев хватит денег — сейчас, без продаж и при падении продаж.
- Калькулятор безопасности сделки — Сохранит ли крупный заказ ваши деньги в безопасности, пока клиент не заплатит.
- Сколько выручки от одного клиента — слишком много?
- Что если крупнейший клиент платит позже? Net 30 → Net 60
Формулы проверены 26 сентября 2026 года
